Împărțirea ilegală a banilor în alte scopuri. Ce este spălarea banilor în dreptul penal

Scopul interdicției este acela de a proteja sistemul economic al țării și, mai ales, circulația monetară de primirea unor volume mari de fonduri necontrolate sau alte proprietăți, precum și prevenirea activităților infracționale care vizează obținerea de profit și desfășurate de grupuri infracționale organizate. sau criminali care nu fac parte din ei.

Legalizarea fondurilor sau a altor bunuri dobândite ilegal

• retragerea din cont sau creditarea în contul unei persoane juridice a fondurilor în numerar în cazurile în care aceasta nu se datorează naturii activității sale economice;
• cumpărarea sau vânzarea de valută străină în numerar de către o persoană fizică;
• achiziționarea de către o persoană fizică de titluri de valoare pentru numerar;
• primirea de către o persoană a fondurilor sub un cec la purtător emis de un nerezident;
• schimb de bancnote de o cupiune cu bancnote de altă cupire;
• aportul unei persoane fizice la capitalul social (social) al organizației de numerar în numerar;

Achiziționarea proprietății cu bună știință în mod ilegal este luarea de proprietate sau obținerea de drepturi reale asupra acesteia fără temeiul legal necesar, în special, printr-o tranzacție nevalidă, săvârșirea unei infracțiuni, îmbogățire fără justă cauză, prelucrare ilegală, construcție neautorizată și în alt mod.

Legalizarea fondurilor sau a altor bunuri dobândite ilegal

Odată eliberat, Metheny a reluat căutarea soției dispărute. Timpul petrecut în închisoare, evident, nu l-a afectat în niciun fel pe maniac. Joe a ucis în curând două prostituate. De data aceasta, a decis să nu arunce cadavrele în râu, dar a venit cu cel mai bun mod de a ascunde urmele crimei. Metheny a adus cadavrele acasă și le-a dezmembrat, punând cele mai carnoase părți în congelator. Celelalte rămășițe au fost luate de bărbat în camioneta sa și îngropate.

Joe Metheny este un maniac care a făcut ceva cu adevărat îngrozitor cu victimele sale.

Potrivit concluziei expertului criminalist, substanța livrată nu este adecvată pentru utilizarea în sistemele de aer condiționat ale trenurilor destinate transportului de călători. Deci, pentru a documenta activitatea criminală relevantă, în prezent se efectuează percheziții în diviziile PJSC Ukrzaliznytsia.

„Din 2011, doar Tochka a participat la toate licitațiile. Atunci când conducerii clubului i s-a explicat că treburile trebuie conduse cât mai transparent și că nu trebuie permise cheltuieli nerezonabile, a fost organizat un concurs deschis, pentru care acum au fost declarați patru participanți deodată. Ca urmare, economiile s-au ridicat la peste 6,5 milioane de ruble ”, a clarificat situația sursa Pravda UrFO, care conduce întreprinderea pe piața serviciilor de securitate Chelyabinsk.

Districtul Federal Pravda Ural

Fondul locativ, la rândul său, în conformitate cu art. 19 din Codul Locuinței al Federației Ruse este un set de toate spațiile rezidențiale situate pe teritoriul Federației Ruse. Fondul de locuințe este supus contabilității de stat în modul stabilit de organul executiv federal autorizat de Guvernul Federației Ruse.

Revizuirea practicii judiciare în cauzele penale privind furturile cu intrare ilegală într-o locuință, spații sau alte depozite

Locuința a fost asigurată de departamentul de construcții și de o comisie specială sub akimat. Acum listele sunt studiate de organele de drept. Au fost deja identificate încălcări grave. În majoritatea dosarelor personale nu sunt indicate poziția solicitantului, statutul său social și, cel mai important, disponibilitatea locuinței. Potrivit procurorilor, o astfel de neglijență a dus la faptul că noile apartamente nu au fost primite de cei cărora le-a fost destinat. Există fapte când locuințele au fost imediat revândute sau închiriate.

Distribuirea ilegală a locuințelor

Dacă, atunci când se analizează un dosar penal sub acuzația unei persoane pentru săvârșirea unei infracțiuni conform art. 174 sau 174 1 din Codul penal al Federației Ruse, se va stabili că bunurile, banii și alte bunuri de valoare au fost obținute ca urmare a unor acte criminale sau dobândite prin mijloace penale, acestea sunt în conformitate cu alineatele 2 și 2 1 partea 1 de arta. 81 din Codul de procedură penală al Federației Ruse sunt recunoscute ca probe materiale și, în baza clauzei 4, partea 3 a acestui articol, sunt supuse returnării proprietarului de drept sau veniturilor statului cu fundamentarea deciziei. luat în verdict.

Drept penal

Studiul nostru ne permite să concluzionăm că, în practica de aplicare a legii, abordarea dominantă este de a califica încasările ilegale și tranzitul de bani drept activități bancare ilegale în temeiul art. 172 din Codul penal al Federației Ruse.
Cu toate acestea, există și alte opțiuni de calificare.
1) Calificarea conform art. 171 din Codul penal al Federației Ruse
Verdictul Tribunalului Districtual Lefortovsky din Moscova din 21.12.2011 în temeiul paragrafelor „a”, „b”, partea a 2-a din art. 171 din Codul penal al Federației Ruse a condamnat membrii unui grup organizat, care în 2008-2010. mai mult de 3,3 miliarde de ruble au fost încasate ilegal folosind companii-fantasmă. Autoritățile de anchetă preliminară au calificat aceste acțiuni în conformitate cu paragrafele „a”, „b” din partea a 2-a a art. 172 din Codul penal al Federației Ruse, însă, instanța, considerând că doar fondatorii sau organele executive ale unei instituții de credit pot acționa ca subiecte a activităților bancare ilegale, a reclasificat actul.
———————————
A se vedea: GAS RF „Pravosudie”: verdictul Tribunalului Districtual Lefortovsky din Moscova în dosarul penal nr. 1-221/2011. URL: http://sudrf.ru.

Răspunderea penală pentru operațiuni ilegale de încasare și tranzit de fonduri (Laskalo A

„Statul a acordat în mod repetat asistență instituțiilor bancare în timpul crizei. În plus, băncile comerciale individuale, al căror scop principal este acela de a obține profit, folosesc efectiv condițiile de criză în avantajul lor, folosind metode legale și ilegale de sechestrare a activelor organizațiilor care au primit împrumuturi de la acestea. Rezultă că, în condițiile crizei economice, banca urmărește să nu mențină relațiile cu clientul, ci să extragă din acestea maximum de beneficiu prin dobândirea bunului gajat de la acesta la prețuri reduse determinate în cadrul procedurii de executare silită”, a spus expertul. .

Împotriva atacurilor bancare

Criptomoneda este o problemă dificilă pentru Rusia, dar soluția ei va deschide noi oportunități pentru țară. Multe criptomonede semnificative și tehnologii aferente au fost dezvoltate de ruși. Creatorul platformei blockchain Ethereum, Vitalik Buterin, s-a născut în Kolomna. Ar fi benefic pentru Moscova dacă Buterin s-ar fi angajat în crearea de noi tehnologii în Rusia, și nu în Silicon Valley. Țara are șansa de a deveni un centru de dezvoltare a criptomonedelor, deoarece Rusia are specialiști competenți și talentați, dar politica nu s-a adaptat încă la această situație.

În Rusia, pentru prima dată, a fost deschis un dosar penal legat de bitcoin

Diferența dintre prejudiciul proprietății fără semne de furt și fraudă este că, ca urmare a înșelăciunii sau a încălcării încrederii, o persoană nu sechestrează proprietatea din fondurile de numerar ale proprietarului, iar prejudiciul este cauzat de faptul că proprietarul nu este transferat. bunul care ar fi trebuit să fie primit de el în temeiul unuia sau altul.

Utilizarea ilegală a proprietății

Captivii au devenit parte a proprietății publice și erau păziți până când erau vânduți sau donați. Soldații puteau însuși orice lucru mic găsit pe câmpul de luptă. Legea romană a declarat că sclavii sunt proprietatea statului și, de regulă, comandanții distribuiau în mod egal tot ce ia luat de la prizonieri.

Diviziunea ilegală destinată

1.8. Costul inițial al proprietății primite în temeiul unui acord de donație și în alte cazuri de primire gratuită este prețul de piață al bunului de la data acceptării în contabilitate și costurile efective ale livrării sale și aducerii acesteia într-o stare în care este adecvată. pentru utilizare.

Capitolul 1

Există o diviziune de ucigași și calificări. Cei care ucid cu un pistol sau cu o mitralieră, de exemplu, sunt împărțiți în „soldați de picioare” și „profesori”. „Lacherii” fac de obicei parte din bandele criminale. Aceștia sunt non-profesioniști care uneori sunt desemnați să elimine unele lucruri mici din facțiunea în război. Cei care se dovedesc în dosar sunt transferați în grupul de acoperire „pro”. Cei mai distinși în această etapă sunt scoși din viața criminală de zi cu zi (se organizează o înmormântare fictivă) și trimiși pe 2-3 ani pentru recalificare. Există baze de pregătire pentru „profesionişti” în Transbaikalia şi Asia Centrală.

Antirating al profesiilor ilegale și criminale

Kostya N., în vârstă de 12 ani, a primit cadou o bicicletă de la bunicul său. Deoarece Kostya avea nevoie urgentă de patine, el a vândut bicicleta unui adolescent de 16 ani pe care-l cunoștea și a cumpărat patine din încasări. Tatăl lui Kostya, după ce a aflat despre asta, a considerat actul fiului său ca o lipsă de respect față de bunicul său, a plecat
unui cumpărător adolescent cu intenția de a returna banii și de a lua bicicleta. Cu toate acestea, adolescentul care a cumpărat bicicleta a refuzat să ia banii și să returneze bicicleta, spunând că a dat un preț normal pentru achiziție, iar Kostya a vândut bicicleta, care nu a aparținut tatălui său, ci lui Kostya însuși, că toată lumea poate. dispune de proprietățile sale și nu există motive pentru rezilierea contractului.

Diviziunea ilegală destinată

Spălarea banilor este legalizarea banilor obținuți ilegal pentru a putea folosi în mod liber fondurile.

Venitul obișnuit al persoanelor fizice și juridice trece prin fisc. Serviciul Federal de Taxe oferă un raport despre proveniența fondurilor și chiar parțial pentru ce au fost cheltuite. Dacă banii au fost obținuți ilegal de infractor, acesta nu va putea indica sursa reală de venit, prin urmare, înainte de a cheltui banii, trebuie să-i „spălească” - pentru a crea aparența că fondurile au fost obținute în mod legal.

Metode de spălare a banilor

Persoanele fizice primesc adesea venituri mici pe care nu sunt impozitate. Cu toate acestea, organele de drept și inspectoratul fiscal acordă atenție doar aspectului nerezonabil al unei averi impresionante la un individ, întrucât astfel de bani sunt obținuți întotdeauna ilegal (tâlhărie, tâlhărie, fraudă etc.). Fondurile primite legal pot fi întotdeauna confirmate prin documente relevante. Scopul fraudatorului este de a obține astfel de documente pentru fonduri obținute ilegal.

Cele mai comune modalități de legalizare a banilor obținuți prin mijloace penale pentru o persoană sunt următoarele:

1. Pentru a oficializa fondurile în mod oficial ca câștiguri la cazinou.
2. Transferați fonduri în străinătate și apoi legalizați-le ca venituri din achiziția de acțiuni foarte profitabile.
3. Împărțiți capitalul în sume discrete și transferați-le pe cardurile bancare ale multor persoane de încredere.

Persoanele juridice și funcționarii care au posibilitatea de a „buzuna” bani din bugetul organizației profită adesea de ocazie pentru a încheia un acord cu organizațiile de față. Organizațiile de front oferă servicii inexistente și percep pentru aceasta taxa oficială necesară. Operațiunea se realizează oficial cu executarea tuturor documentelor necesare. Apoi, din contul organizației de față, fondurile sunt virate în contul funcționarului care a dispus spălarea.

Toate aceste scheme sunt bine cunoscute și, într-o măsură mai mare sau mai mică, astfel de operațiuni ilegale sunt monitorizate de agențiile de aplicare a legii. Dar, din cauza implicării băncilor și companiilor străine, nu este ușor să dovedești vinovăția infractorului.

Răspunderea penală în conformitate cu articolele 174 din Codul penal al Federației Ruse și 174.1 din Codul penal al Federației Ruse

Răspunderea penală pentru spălarea banilor este reglementată de articolele 174 și 174.1 din Codul penal al Federației Ruse. Diferențele dintre articole sunt că articolul 174 prevede sancțiuni pentru persoanele implicate în spălarea banilor, iar articolul 174.1 reglementează răspunderea penală a persoanelor care nu numai că spălează, ci participă și la primirea ilegală de bani.

Pentru persoanele ale căror fapte penale sunt reflectate în articolul 174 din Codul penal al Federației Ruse, sunt prevăzute pedepse care corespund gravității infracțiunii:

1. Pentru o infracțiune de gravitate medie, este prevăzută o amendă de până la 120 de mii de ruble sau cuantumul salariului pentru o perioadă de 12 luni sau suma altor venituri pentru 1 an.
2. Pentru o infracțiune săvârșită la scară deosebit de mare, se pedepsește cu măsuri care variază de la o amendă în mărime de la 12 la 24 de salarii, la închisoare de până la doi ani cu amendă de până la 50 de mii de ruble sau fără amendă.
3. Pentru o infracțiune săvârșită de un grup de persoane sau de un funcționar - pedepse de la privarea de dreptul de a se angaja în tipul anterior de activitate până la 3 ani și amendă de până la 500 mii până la închisoare de până la 5 ani sau o combinație de mai multe penalități.
4. Pentru o infracțiune săvârșită de un grup organizat, precum și de un grup de persoane sau de un funcționar la scară deosebit de mare, sunt prevăzute pedepse de la muncă forțată de până la 5 ani sau o amendă de până la 1 milion de ruble până la închisoare de până la 7 ani. De asemenea, metodele de pedeapsă pot fi combinate.

În acest caz, veniturile primite din spălarea banilor vor fi, dacă este posibil, confiscate în favoarea statului.

Cum se întâmplă spălarea banilor și cum detectează autoritățile fiscale schemele - vezi videoclipul:

Exemple din practica judiciară

Acuzații nefondate de spălare a banilor sunt rareori făcute și adesea nu există niciun reclamant disponibil pentru a retrage cererea în astfel de cazuri. Prin urmare, infractorii ale căror activități criminale au fost declasificate poartă întotdeauna responsabilitatea penală pentru atrocitățile lor. Acest tipar este tipic pentru infracțiunile de orice severitate.

Luați în considerare exemple din practica judiciară:

Notă

Încasarea de fonduri prin antreprenori individuali este cea mai comună, deoarece antreprenorii pot transfera bani din numar în numerar, aproape fără restricții. În articol puteți citi despre cum funcționează schemele frauduloase de încasare și ce responsabilitate este prevăzută pentru aceasta.

Inculpatul a acceptat cererea prietenului său de o oarecare recompensă pentru „spălarea” banilor pe care acesta din urmă i-a câștigat din vânzarea de substanțe stupefiante. Inculpatul a achiziționat o tabletă cu fonduri, apoi a revândut-o și a returnat banii unui prieten. Au fost descoperite fapte penale, iar inculpatul a fost pedepsit în conformitate cu paragraful 1 al articolului 174 din Codul penal al Federației Ruse.

Membrii unui grup organizat pentru a ajuta oamenii de afaceri în evaziune fiscală au creat o serie de organizații fictive și au primit o anumită remunerație pentru serviciile lor. După constatarea infracțiunii de către oamenii legii, fondurile obținute penal, precum și bunurile presupus dobândite cu astfel de fonduri (imobile și autoturisme) au fost confiscate, iar infractorilor înșiși au fost aplicate sancțiuni penale în conformitate cu paragraful 4 al art. 174 din Codul penal al Federației Ruse.

Dacă aveți întrebări despre subiectul articolului - întrebați-le în comentarii

Majoritatea divorțurilor sunt însoțite de o împărțire a proprietății - apartamentele, mașinile, mobilierul și electrocasnicele sunt împărțite. Dar adesea soții au un cont în bancă - un personal, de brokeraj sau depozit sau o sumă mare de bani primită din vânzarea daciei poate fi păstrată acasă, chiar înainte de a începe neînțelegerile în familie. Modul în care se realizează împărțirea depozitelor bancare în timpul unui divorț și numerar va fi discutat în acest articol.

Temeiuri legale

Numerar, atât în ​​numerar, cât și în conturi bancare, legea se referă la proprietatea dobândită în comun (clauza 2, articolul 34 din Codul familiei al Federației Ruse). În același timp, nu contează în numele cui este deschis contul și cine a contribuit în mod special cu bani la acesta în timpul căsătoriei.

Împărțirea fondurilor în cazul unui posibil divorț se realizează conform principiului general, în care cotele soților sunt egale (clauza 1, articolul 39 din Codul familiei al Federației Ruse).

Cu toate acestea, viața nu este la fel de clară precum prevederile legislative. Secțiunea depozitelor în numerar are multe nuanțe în practică, dintre care cele mai comune vor fi discutate mai jos.

Secțiunea numerar

S-ar părea că nu ar trebui să existe dificultăți în împărțirea numerarului - au luat suma disponibilă și au distribuit-o la jumătate, totuși, puteți întâlni următoarele situații:

1. Fondurile sunt ascunse de al doilea soț.

Problema este că uneori un soț fără scrupule, când se apropie un divorț, încearcă să retragă astfel de bani din secție. În acest caz, celălalt soț va trebui să facă dovada că suma pretinsă de acesta pentru secțiune a avut loc. Acest lucru este departe de a fi întotdeauna posibil, deoarece al doilea soț neagă să aibă bani deloc sau indicând că au fost deja cheltuiți mai devreme pentru nevoile familiei.

Pentru a dovedi faptul că aveți bani, puteți prezenta instanței:

• extrase bancare privind retragerea de fonduri dintr-un depozit comun;
• contracte de vânzare (de exemplu, când banii au fost primiți din vânzarea proprietății comune);
• certificate de venit ale soților (când salariul soților este semnificativ, dar nu au dobândit nicio proprietate, nu au cheltuit nicăieri, pentru că au făcut economii pentru ceva anume);
• mărturia martorilor.

2. Bani cheltuiți de al doilea soț.

Uneori, în cazul unui divorț iminent, soțul, pentru a nu împărți fondurile acumulate, poate cheltui întreaga sumă pentru propriile nevoi sau poate dobândi o proprietate fie la un preț umflat, fie ceva pe care celălalt soț nu l-ar da niciodată. consimțământul său de a dobândi.

Într-o astfel de situație, al doilea soț are următoarele opțiuni:

• dovediți faptul că banii au fost cheltuiți de soț pentru nevoi personale, și nu în interesul familiei, solicitați recuperarea jumătate din banii cheltuiți.
• Contestați tranzacția așa cum a fost încheiată fără acordul celui de-al doilea soț, cereți rezilierea acesteia. Dacă aceste cerințe sunt îndeplinite și cumpărătorul returnează banii, împărțiți suma returnată.

Practica de arbitraj

Tsyplov K.I. a cerut instanței să anuleze tranzacția de cumpărare a clădirii depozit, comisă de soția sa Tsyplova Oh.The. Reclamantul a explicat instanței că el și soția sa se află acum în stare de divorț. Anterior, cuplul a vândut o mașină comună, primind 1.000.000 de ruble pentru ea. Tsyplova O.V. a cheltuit exact acești bani pentru achiziționarea unui depozit, dar nu și-a dat acordul pentru această tranzacție.
Consideră invalidă această tranzacție, întrucât depozitul a fost achiziționat de la Piskunov P.R., care contabilizează Tsyplova O.V. rudă (bunicul). Contractul indică suma de 1.000.000 de ruble, dar valoarea de piață a clădirii nu depășește 400.000 de ruble, prin urmare, dacă este împărțită ca achiziționată în comun, nu va primi mai mult de 200.000 de ruble. În plus, anterior Piskunov P.R. a promis că va da această clădire a depozitului soției sale, nepoatei sale. Astfel, contractul trebuie reziliat, așa cum a fost încheiat pentru a nu împărți între soți 1.000.000.

Instanța, după ce a evaluat toate argumentele lui Tsyplov K.I., după aprecierea depozitului, după audierea martorilor, a dat curs cererii. După aceea, cu Tsyplova Oh.The. Au fost recuperate 500.000 de ruble.

Sectiunea de depozit

Departe de orice contribuție pe care o are un soț sau o soție este supusă divizării la desfacerea căsătoriei, chiar dacă aceasta a fost deschisă în timpul vieții lor de familie.

Supuse împărțirii

(1) Depozitul deschis în timpul căsătoriei pe numele soțului sau al soției, completat din veniturile soților, se consideră dobândit în comun și este divizabil.

În același timp, nu va juca niciun rol în numele cui este deschis contul, cine l-a completat în mod specific și ale cărui câștiguri au fost mai mari.

Această regulă se aplică și în situația în care soțul sau soția are un cont deschis în secret de la cel de-al doilea soț, bani au fost depuși fără știrea acestuia, de exemplu, din prime sau locuri de muncă cu fracțiune de normă.

Chiar dacă unul dintre cupluri nu a lucrat din motive întemeiate, deoarece s-a ocupat de menaj și creșterea copiilor sau nu a putut lucra din motive de sănătate, iar un singur soț a fost implicat în întreținerea familiei, contribuția se va considera dobândită în comun. și vor fi împărțite în părți egale.

2. Cont de brokeraj.

Atunci când transferă banii comuni ai soților către broker pentru tranzacții cu valori mobiliare, brokerul direcționează toate veniturile primite din astfel de tranzacții către un cont special de brokeraj. Toate fondurile disponibile în contul de brokeraj sunt clasificate ca fiind dobândite în timpul căsătoriei și pot fi împărțite ca proprietate dobândită în comun. Legea nu conține excepții pentru conturile de brokeraj.

3. Depozitul este deschis înainte de căsătorie, dar în perioada vieții de familie s-au depus bani pe acesta.

Dacă contul a fost deschis pe numele unuia dintre soți înainte de căsătorie sau căsătorie, dar acest cont a fost completat în timpul vieții comune cu fonduri comune conjugale, suma care a fost depusă în timpul căsătoriei va fi supusă împărțirii. Dobânda acumulată pentru această sumă este, de asemenea, supusă împărțirii.

4. Depozitul a fost deschis in timpul casatoriei, unul din cuplu, fara acordul celuilalt, a retras tot ce se afla in cont.

Într-o astfel de situație, al doilea soț trebuie să depună cereri pentru distribuirea nu a depozitelor, ci a numerarului, așa cum este descris în secțiunea anterioară. În acest caz, este necesar să se prezinte instanței un extras din cont privind retragerea de bani.

nesupus diviziunii

1. Depozitul este deschis înainte de căsătorie.

Dacă contul este deschis pe numele soțului sau soției înainte de înregistrarea oficială a căsătoriei, totul din acest cont este proprietatea personală a deponentului, ceea ce rezultă din prevederile art. 36 din Codul familiei al Federației Ruse).

Chiar dacă în timpul căsătoriei fonduri sunt retrase din cont și se deschide altul în aceeași bancă sau în altă bancă (de exemplu, pentru a primi o dobândă mai mare la depozit), fondurile rămân proprietatea personală a proprietarului depozitului.

Excepție fac cazurile de reaprovizionare cu fonduri comune soților. În această situație, doar acea parte din contribuție care a fost reînnoită din fondurile familiei este împărțită în mod egal.

2. Depozitul a fost completat cu fondurile personale ale unuia dintre soți.

Dacă banii donați sau moșteniți de un soț sau soție, precum și fondurile primite din vânzarea bunurilor donate, moștenite sau personale au fost depuse în cont, acestea sunt proprietatea deponentului (articolul 36 din Codul familiei al Rusiei). Federaţie).

3. Depozitul este deschis în perioada relației oficializate, dar după încetarea efectivă a vieții de familie.

Aproape niciodată, divorțul oficial oficial și destrămarea efectivă a familiei nu coincid în timp. Adesea oamenii se despart cu luni, și uneori chiar cu ani, înainte de înregistrarea oficială a divorțului.

În această perioadă, fiecare soț poate primi proprietăți noi sau acumula fonduri. Legea pornește din faptul că tot ceea ce a dobândit fiecare din cuplu în această perioadă trebuie să devină proprietate personală și să nu fie împărțit în timpul unui divorț.

Așadar, dacă un soț sau soție își deschide un cont după încetarea vieții împreună cu soțul, dar înainte de divorțul, contribuția nu va fi supusă împărțirii, cu condiția să fie depuse fondurile câștigate după despărțire.

Dacă o astfel de contribuție se bazează pe banii acumulați în timpul unei vieți comune sau pe veniturile din vânzarea bunurilor matrimoniale, bunul este supus împărțirii.

4. Un depozit deschis pe numele copiilor de rând.

Dacă părinții deschid un cont în numele copilului lor comun și depun bani în acesta, o astfel de contribuție nu este supusă divizării la divorț (clauza 5, articolul 38 din Codul familiei al Federației Ruse). Tot ceea ce este depus în contul copilului îi aparține în exclusivitate.

Această regulă se aplică numai copiilor comuni ai soților. În cazul în care contul este deschis pe numele copilului unuia dintre cupluri, chiar dacă acesta este crescut de soți împreună și a existat acordul copilului nenativ al soțului de a depune bani în cont, la divorţ, o astfel de contribuţie este inclusă în proprietatea dobândită în comun şi trebuie împărţită în mod egal între soţi.

Ordinea de partiție

Certificat de căsătorie

Soții, chiar și care intenționează să se căsătorească sau deja căsătoriți, pot rezolva în prealabil toate problemele financiare care pot apărea într-un posibil divorț. Acest lucru se realizează prin încheierea unui contract de căsătorie întocmit de un notar (articolul 41 din Codul familiei al Federației Ruse).

În această convenție, soții pot stabili ca depozitele să aparțină soțului în numele căruia sunt deschise, indiferent de sursa de reaprovizionare. De asemenea, se poate stabili o împărțire proporțională a fondurilor pe alte depozite decât cele prevăzute de lege, de exemplu, 2/3 din depozite vor merge către cel la care stau copiii.

Voluntar

Atunci când soții, punând capăt relațiilor de familie, își păstrează capacitatea de a rezolva în mod independent toate problemele legate de proprietate, cel mai rezonabil ar fi să se convină asupra împărțirii a tot ceea ce dobândește în comun, inclusiv a banilor și a depozitelor, formalizând acordurile încheiate prin acord. Documentul trebuie întocmit și certificat de către un notar, în caz contrar nu va avea forță juridică, procedura de divizare înscrisă în acesta nu poate fi pusă în aplicare nici măcar printr-o instanță (clauza 2, articolul 38 din Codul familiei al Federației Ruse).

La încheierea unui astfel de acord voluntar, soții pot prescrie orice procedură care le convine pentru împărțirea bunurilor și a contribuțiilor.

Judiciar

Atunci când un cuplu care divorțează nu dorește sau nu poate decide în mod independent cum să-și împartă proprietatea dobândită în căsătorie, este necesar să se adreseze instanței.

Declarație de revendicare

Pentru a efectua împărțirea banilor și a depozitelor, este necesar să depuneți o cerere la instanță. Cererea poate conține atât o cerință separată de a face o împărțire a unui depozit sau o anumită sumă de bani, fie poate fi combinată cu o cerință de divorț, recuperarea pensiei alimentare, împărțirea altor bunuri.

O cerere pentru împărțirea unui depozit bancar între soți este depusă la judecătorul de pace, dacă este necesară împărțirea depozitului, cota reclamantului în care nu depășește 50.000 de ruble, la tribunalul districtual - dacă această sumă este depășită . Trebuie să vă adresați instanței de judecată la adresa pârâtului. Dacă pensia alimentară se încasează concomitent, se poate depune o cerere la adresa reclamantului, iar dacă reclamantul solicită și împărțirea oricărui imobil, în acest caz, depunerea are loc la adresa la care se face acest lucru. proprietatea este situata.
În plus, este necesară plata unei taxe de stat, care se calculează pe baza sumei depozitului solicitat de reclamant.

Puteți obține un exemplu de cerere online sau puteți solicita unui avocat să o redacteze. Dacă este scrisă singur, cererea trebuie să includă următoarele:

• Numele instanței districtuale sau judecătorului de pace la care se depune cererea.
• NUMELE COMPLET. reclamant și pârât, adresa acestora, puteți specifica numere de telefon, adrese de e-mail.
• Denumirea băncii care va fi atrasă de terț și adresa acesteia.
• Titlul este „Revendicare”.
• Prețul creanței (suma pe care reclamantul cere să o împartă).
• Descrierea situației (căsătorie sau divorț, încheierea unui contract de căsătorie, alte circumstanțe specifice cazului).
• Transferuri de depozite sau o indicație a sumei de numerar pe care reclamantul cere să o împartă.
• Referințe la normele de drept (Art. 34, 38, 39 din Codul Familiei al Federației Ruse).
• Cerința de a împărți banii și depozitele în mod egal, indicând o anumită sumă.
• Lista documentelor atașate cererii.
• Data Semnătura.

La cerere trebuie anexate următoarele documente:

1. Chitanță sau cec pentru plata taxei de stat.
2. Acte de căsătorie și divorț (dacă sunt eliberate).
3. Extrase bancare privind depozitele deschise.
4. Documente care confirmă existența unei anumite sume de numerar (de exemplu, un contract de vânzare, extrase bancare la închiderea unui cont și fonduri retrase etc.)
5. Procura pentru un reprezentant (cu participarea acestuia la caz).
6. O copie a creanței cu atașamente pentru pârâtă și bancă.

Constituirea tuturor depozitelor deschise.

Se întâmplă ca un soț sau o soție să nu cunoască toate treburile financiare ale soțului său, comise cu bunurile familiei lor. În caz de divorț, cererea trebuie să indice toate depozitele, cu numele băncii și numerele de cont care fac obiectul divizării. Cu toate acestea, uneori, soțul pur și simplu nu are astfel de date.

Nu este posibil să le obțineți pe cont propriu, deoarece astfel de date sunt clasificate ca secret bancar. Banca însăși va refuza să furnizeze astfel de informații.

Pentru a stabili toate conturile supuse divizării, trebuie să depuneți o cerere la instanță pentru a trimite o cerere către toate băncile de a furniza informații despre conturile deschise pe numele soțului.

După primirea răspunsurilor, în cazul în care se dezvăluie contribuții de care reclamantul nu a știut, se impune majorarea cuantumului creanțelor, solicitând împărțirea și a contribuțiilor identificate. În acest caz, va fi necesară plata unei taxe de stat.

Măsuri provizorii (sechestru de cont).

Pentru a preveni acțiunile necinstite din partea unui soț necinstit, care, după ce a aflat despre procesul viitor, poate retrage toți banii din cont, este necesar să se solicite instanței să aplice măsuri provizorii. În acest caz, trebuie să solicitați înghețarea contului. După aceea, fondurile vor continua să curgă în cont, dar nu va fi posibilă retragerea banilor din acesta, precum și închiderea acestuia.

Pentru a fi sesizată, trebuie depusă o cerere la instanță. Acest lucru se poate face atât în ​​textul revendicării în sine, cât și ca document separat. Cererea în sine poate fi depusă atât odată cu cererea, cât și în orice moment ulterior, înainte ca instanța să ia o hotărâre. În aplicație, este necesar să indicați banca unde este deschis depozitul și numărul contului.

În cazul în care reclamantul nu deține aceste informații, atunci este necesară depunerea unei cereri de revendicare a datelor privind conturile deschise adresată pârâtului de la bănci. După ce ați primit aceste informații, depuneți deja o cerere de sechestru.