Bakit kailangan mong bigyan ang Bangko ng kasalukuyang impormasyon?

Mahal na customer!

Ang Joint Stock Company na "OTP Bank" (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, address ng lokasyon: 125171, Moscow, Leningradskoye Shosse, 16a, building 2.) (mula rito ay tinutukoy bilang Bank) ay nagpapaalala sa iyo ng pangangailangang i-update ang iyong impormasyon sa pagkakakilanlan.

Alinsunod sa mga kinakailangan ng talata 3, talata 1, artikulo 7 ng Pederal na Batas ng Agosto 7, 2001 No. 115-FZ "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo," ang Bangko ay obligadong mag-update ng impormasyon tungkol sa mga Kliyente nang hindi bababa sa 1 (Isang) beses sa isang taon.

Upang i-update ang iyong impormasyon, maaari kang makipag-ugnayan sa iyong pinakamalapit na tanggapan ng Bangko. Ang listahan ng mga address ay naka-post sa website ng Bangko sa: .

Kapag nag-aaplay, dapat na dala mo ang mga sumusunod na dokumento:

pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation;
- kapag binabago ang apelyido ng Kliyente, unang pangalan, patronymic (dapat kang magkaroon ng isang sertipiko ng pagbabago ng buong pangalan, isang bagong pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation);
- kapag binabago ang petsa at lugar ng kapanganakan ng Kliyente (dapat kang magkaroon ng desisyon ng korte sa pagpapalit ng lugar ng kapanganakan, isang pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation);
- kapag binabago ang address ng pagpaparehistro sa lugar ng paninirahan (dapat kang magkaroon ng pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation na may selyo ng bagong lugar ng pagpaparehistro);
- kapag binabago ang mga detalye ng pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation (dapat kang magkaroon ng pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation kasama mo na may isang tala sa bagong pasaporte tungkol sa mga detalye ng lumang pasaporte);
- kapag binabago ang mga detalye ng sertipiko ng TIN (dapat kang magkaroon ng isang sertipiko ng TIN at isang pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation kasama mo);
- Kapag tumatanggap ng bagong visa at/o migration card (para sa mga dayuhang mamamayan), dapat mayroon kang visa at/o migration card at pasaporte ng dayuhang mamamayan.

Hinihiling namin na i-update mo ang iyong impormasyon sa pagkakakilanlan taun-taon nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon.

Mga tanong at mga Sagot

Bakit kailangan mong magbigay ng up-to-date na impormasyon sa Bangko?

Alinsunod sa Pederal na Batas Blg. 115-FZ na may petsang 08/07/2011 "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at sa pagpopondo ng terorismo," obligado ang Bangko na i-update ang impormasyon tungkol sa mga kliyente nito nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon . Kasabay nito, obligado ang lahat ng Kliyente na magbigay sa Bangko ng kasalukuyang impormasyon o kumpirmahin ang kaugnayan ng naunang ibinigay na impormasyon. Upang magbigay ng na-update na impormasyon o kumpirmahin na hindi ito nagbago, maaari kang makipag-ugnayan sa opisina ng Bangko. Dapat panatilihin ng Bangko ang napapanahong impormasyon tungkol sa bawat kliyente upang matupad ang mga order ng kliyente para sa mga transaksyon.

Sa anong mga kaso kinakailangan na i-update ang impormasyon o kumpirmahin ang immutability nito?

Ang pag-update ng impormasyon ng pagkakakilanlan ay dapat na isagawa nang hindi lalampas sa 1 taon pagkatapos ng pagtatapos ng isang kasunduan sa Bangko (pagbibigay sa Bangko ng kasalukuyang impormasyon o pagkumpirma ng hindi nababago nito);
Nakatanggap ka ng abiso mula sa Bangko tungkol sa pangangailangang i-update ang iyong impormasyon o kumpirmahin na hindi ito nagbabago. Ang abiso ay maaaring i-post sa OTP Direct o ipadala sa pamamagitan ng email, SMS, postal mail, at dagdag na i-post sa opisyal na website ng Bangko sa Internet;
Nakatanggap ka ng bagong pasaporte;
Binago mo ang iyong apelyido, unang pangalan, patronymic;
Binago mo ang iyong petsa at lugar ng kapanganakan;
Binago mo ang iyong address ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng paninirahan;
Nakatanggap ka ng bagong visa at/o migration card (para sa mga dayuhang mamamayan);
Nakatanggap ka ng bagong Taxpayer Identification Number
Ang iyong impormasyon sa pakikipag-ugnayan ay nagbago, halimbawa, numero ng telepono, numero ng fax, email address, postal address (kung magagamit);
Natanggap/nawala mo ang katayuan ng Public Official 1
Ikaw ay nakakuha/nagpalit ng kinatawan/benepisyaryo/may-ari ng benepisyaryo 2

1 Pampublikong opisyal - mga taong may hawak (may hawak) mga posisyon ng gobyerno ng Russian Federation, mga posisyon ng mga miyembro ng Lupon ng mga Direktor ng Central Bank ng Russian Federation, mga posisyon sa pederal na serbisyo publiko, appointment at pagpapaalis mula sa kung saan ay isinasagawa ng Pangulo ng Russian Federation o Pamahalaan ng Russian Federation, mga posisyon sa Central Bank ng Russian Federation, mga korporasyon ng estado at iba pang mga organisasyon na nilikha ng Russian Federation batay sa mga pederal na batas, kasama sa mga listahan ng mga posisyon na tinutukoy ng Pangulo ng Russian Federation

2 Kinatawan - isang tao (kabilang ang nag-iisang executive body ng isang legal na entity), kapag nagsasagawa ng isang transaksyon, kumikilos sa ngalan ng at sa mga interes o sa gastos ng kliyente, na ang mga kapangyarihan ay batay sa isang kapangyarihan ng abogado, kasunduan, gawa ng isang awtorisadong katawan ng estado o katawan ng lokal na pamahalaan, batas

Benepisyaryo - isang tao na hindi direktang kalahok sa transaksyon, kung saan kumikilos ang kliyente, kabilang ang batay sa isang kasunduan sa ahensya, mga kontrata ng ahensya, komisyon at pamamahala ng tiwala, kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo at iba pang ari-arian

Ang kapaki-pakinabang na may-ari ay isang indibidwal na sa huli ay direkta o hindi direkta (sa pamamagitan ng mga ikatlong partido) ay nagmamay-ari (may pangunahing partisipasyon na higit sa 25 porsiyento sa kapital) isang kliyente - isang legal na entity o may kakayahang kontrolin ang mga aksyon ng kliyente. Ang kapaki-pakinabang na may-ari ng isang kliyente na isang indibidwal ay itinuturing na taong ito, maliban kung may mga batayan upang maniwala na ang kapaki-pakinabang na may-ari ay isa pang indibidwal

Paano ko ia-update ang aking impormasyon?

Makipag-ugnayan nang personal sa alinmang tanggapan ng Bangko na may kasamang hanay ng mga sumusuportang dokumento:

pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation;
Kung babaguhin mo ang impormasyon sa ibaba, dapat kang magbigay ng mga dokumentong nagpapatunay sa pagbabago:
- kapag binabago ang iyong apelyido, unang pangalan, patronymic, dapat kang magkaroon ng isang sertipiko ng pagbabago ng buong pangalan, isang bagong pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation;
- kapag binabago ang petsa at lugar ng kapanganakan, dapat kang magkaroon ng desisyon ng korte sa pagpapalit ng lugar ng kapanganakan at isang pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation;
- kapag binabago ang address ng pagpaparehistro sa lugar ng paninirahan, dapat kang magkaroon ng pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation na may selyo ng bagong lugar ng pagpaparehistro;
- kapag binabago ang mga detalye ng pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation, dapat kang magkaroon ng isang pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation kasama mo na may isang tala sa bagong pasaporte tungkol sa mga detalye ng lumang pasaporte;
- kapag binabago ang mga detalye ng sertipiko ng TIN, dapat kang magkaroon ng isang sertipiko ng TIN at isang pasaporte ng isang mamamayan ng Russian Federation kasama mo
- kapag tumatanggap ng bagong visa at/o migration card (para sa mga dayuhang mamamayan), dapat mayroon kang visa at/o migration card, pasaporte ng dayuhang mamamayan na kasama mo

Ano ang mangyayari kung hindi mo i-update ang impormasyon at hindi mo kumpirmahin ang immutability nito?

Kung hindi ka magbibigay ng napapanahong impormasyon sa loob ng itinatag na takdang panahon, alinsunod sa Artikulo 7, Clause 11 ng Pederal na Batas Blg. 115-FZ na may petsang 08/07/2001, inilalaan ng Bangko ang karapatang tumanggi na isagawa mga order upang magsagawa ng mga transaksyon sa pag-debit sa iyong mga account.

Mga legal na batayan

Artikulo 7 ng Pederal na Batas ng 07.08.2001 N 115-FZ "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo"

sugnay 14. – Ang mga kliyente ay kinakailangang magbigay sa mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ng impormasyong kinakailangan para sa mga organisasyong ito upang matupad ang mga kinakailangan ng Pederal na Batas Blg. 115-FZ ng 08/07/2001, kabilang ang impormasyon tungkol sa kanilang mga benepisyaryo at mga may-ari ng benepisyo.
sugnay 3 sugnay 1 – 1. Ang mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang cash o iba pang ari-arian ay kinakailangang mag-update ng impormasyon tungkol sa mga kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo at mga may-ari ng benepisyo kahit isang beses sa isang taon, at kung sakaling may mga pagdududa tungkol sa pagiging maaasahan at katumpakan ng naunang impormasyong natanggap - sa loob ng pitong araw ng trabaho kasunod ng araw na lumitaw ang gayong mga pagdududa;
sugnay 11. Ang mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ay may karapatang tumanggi na isagawa ang utos ng kliyente na magsagawa ng isang transaksyon, maliban sa mga transaksyon para sa pag-kredito ng mga pondo na natanggap sa account ng isang indibidwal o legal na entity, isang dayuhang istruktura nang hindi bumubuo ng isang legal na entity, kung saan walang mga dokumento na kinakailangan para sa pagtatala ng impormasyon alinsunod sa mga probisyon ng Federal Law No. 115-FZ ng 08/07/2001 ay ipinakita.

Nag-aalok ang OTP Bank ng malawak na hanay ng mga serbisyo, kabilang ang mga serbisyo sa pagpapautang. Maaari mong malaman ang balanse ng utang sa anim na paraan: sa pamamagitan ng isang mobile application, SMS banking, online banking, gamit ang isang mobile application para sa mga borrower o sa isang sangay ng isang banking organization.

Balanse ng pautang sa pamamagitan ng Internet banking

Ang personal na account ng OTPdirect ay isang functional at round-the-clock na serbisyo na nagbibigay-daan sa iyong tingnan ang status ng iyong account o loan, gayundin ang pagbabayad para sa pabahay at mga serbisyong pangkomunidad, atbp. Sa https://direkt.otpbank.ru dapat mong ipasok ang iyong pag-login at password, na ibinibigay kapag pumirma sa kasunduan sa pautang. Ang serbisyo ay ibinibigay nang walang bayad.

Alamin ang balanse ng utang sa pamamagitan ng OTPdirect application

Maaaring i-download ng kliyente ng bangko ang OTPdirect mobile application sa isang tablet o telepono nang libre. Ang programa ay isang serbisyo na katulad ng online banking. Dapat mong gamitin ang parehong login at password tulad ng para sa online banking.

Gumagamit kami ng SMS banking

Kung walang koneksyon sa Internet, maaari mong gamitin ang SMS banking. Binibigyang-daan ka ng serbisyo na makuha ang lahat ng kinakailangang impormasyon. Ang nanghihiram ay dapat magpadala lamang ng isang mensaheng SMS sa maikling numero na 5927. Ang mensahe ay dapat maglaman ng teksto: CREDIT.

Kung may pangangailangan na makakuha ng ganap na access sa serbisyo ng SMS banking, kailangan mong ipadala ang text na "HELP" sa maikling numero.

Pagsusuri ng utang sa OTPcredit application

Ang mga sumusunod na opsyon ay magiging available sa nanghihiram:

Pagkilala sa eksaktong halaga ng utang at ang bilang ng mga araw na natitira hanggang sa petsa ng susunod na pagbabayad.
Maaari mong malaman ang mga detalye ng account ng nanghihiram at iba pang impormasyong kinakailangan upang mabayaran ang utang.
Tingnan ang isang detalyadong mapa na nagpapakita ng mga terminal at punto kung saan maaari kang magbayad.
Subaybayan ang mga pagbabayad sa ilalim ng iyong kasunduan sa pautang gamit ang isang detalyadong iskedyul.
Pagse-set up ng mga notification tungkol sa pangangailangang gawin ang susunod na pagbabayad.
Maaari mong tingnan ang impormasyon tungkol sa mga tuntunin ng pagpapatala at ang halaga ng mga komisyon.
Pagbabayad ng utang mula sa isang mobile device account.

Ang maginhawang application ay maaari ding i-download sa iyong mobile device sa pamamagitan ng opisyal na Google Play at AppStore store gamit ang mga link sa ibaba.

Sa sangay ng OTP Bank

Ang nanghihiram ay maaaring makakuha ng impormasyon tungkol sa katayuan ng utang sa pinakamalapit na sangay ng bangko. Dapat may kasamang pasaporte ang kliyente. Upang malaman ang lokasyon ng mga sangay ng OTP Bank, kailangan mong:

pumunta sa opisyal na website ng institusyon ng kredito https://www.otpbank.ru;
piliin ang iyong lungsod sa itaas;
Mag-click sa "Sangay at ATM".

Makakakita ang user ng mapa na may lokasyon ng mga sangay, terminal, atbp., pati na rin ang mga indicator ng kasalukuyang workload.

Sa pamamagitan ng Help Desk

Maaaring tawagan ng kliyente ng bangko ang help desk sa 8-800-100-55-55 o 0707 mula sa mga mobile device. Ang tawag ay libre para sa mga may hawak ng SIM card mula sa mga pangunahing Russian telecom operator. Ang serbisyo ay nagpapatakbo sa buong orasan.

Kabanata 2. Pamamaraan para sa pagkilala sa mga kliyente, kinatawan ng kliyente, mga benepisyaryo, mga may-ari ng benepisyo at pag-update ng impormasyon tungkol sa kanila

2.1. Kapag nakikilala ang isang kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, may-ari ng benepisyo, ang institusyon ng kredito, nang independyente o may paglahok ng mga ikatlong partido, nangongolekta ng impormasyon at mga dokumentong ibinigay sa Appendice 1 at sa Regulasyon na ito, mga dokumento na batayan para sa mga operasyon ng pagbabangko at iba pa. mga transaksyon.

Isinasaalang-alang ang mga kinakailangan ng Mga Regulasyon na ito, ang isang institusyon ng kredito ay may karapatan na mangolekta ng iba pang impormasyon (mga dokumento) na independiyenteng tinutukoy nito sa mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT.

Kung ang isang organisasyon ng kredito ay nagsasangkot ng mga ikatlong partido sa pagkolekta ng impormasyon at mga dokumento na tinukoy sa mga talata isa at dalawa ng talatang ito, ang pagkilala sa kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, benepisyaryo ng may-ari ay direktang isinasagawa ng organisasyon ng kredito o ng taong kanino, sa mga kaso na itinatag ng Pederal na Batas ng Agosto 7, 2001 Taon N 115-FZ, ang pagkakakilanlan (pinasimpleng pagkakakilanlan) ay ipinagkatiwala.

2.2. Kapag kinikilala (pinasimpleng pagkakakilanlan) ang isang kliyente, isang kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, kapaki-pakinabang na may-ari, pati na rin kapag ina-update ang impormasyon na nakuha bilang resulta ng pagkakakilanlan (pinasimpleng pagkakakilanlan), ang institusyon ng kredito ay gumagamit ng impormasyon mula sa mga bukas na sistema ng impormasyon ng mga awtoridad ng gobyerno ng Russian. Federation, ang Pension Fund ng Russian Federation, Federal Compulsory Medical Insurance Fund, na matatagpuan sa network ng impormasyon at telekomunikasyon na "Internet" (mula dito ay tinutukoy bilang "Internet") o ang Pinag-isang Sistema ng Interdepartmental Electronic Interaction, kabilang ang:

impormasyon tungkol sa nawala, di-wastong mga pasaporte, pasaporte ng mga namatay na indibidwal, nawalang mga form ng pasaporte;

impormasyon tungkol sa presensya na may kaugnayan sa kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo at kapaki-pakinabang na may-ari ng impormasyon tungkol sa kanilang pagkakasangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo.

Upang maitatag ang impormasyong ibinigay para sa talata tatlo ng talatang ito, ang institusyon ng kredito ay gumagamit ng naaangkop na mga serbisyo ng impormasyon na nai-post sa opisyal na website ng Pangunahing Direktor para sa Mga Isyu sa Migration ng Ministry of Internal Affairs ng Russian Federation sa Internet o sa Unified Sistema ng Interdepartmental Electronic Interaction.

Ang isang institusyong pang-kredito ay may karapatan din na gumamit ng iba pang mga mapagkukunan ng impormasyong legal na makukuha ng institusyong pang-kredito.

2.3. Ang pag-update ng impormasyong nakuha bilang resulta ng pagkakakilanlan ng isang kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, benepisyaryo ng may-ari ay isinasagawa ng institusyon ng kredito alinsunod sa pamamaraang itinatag sa mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT, sa pamamagitan ng direktang pagtanggap ng mga dokumento at impormasyon mula sa kliyente (kinatawan ng kliyente) at (o) sa pamamagitan ng pagsangguni sa mga pinagmumulan ng impormasyong tinukoy sa talata 2.2 ng Mga Regulasyon na ito.

2.4. Ang isang institusyon ng kredito ay may karapatang hindi magsagawa ng muling pagkilala sa isang kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, may-ari ng benepisyo, o muling pinasimpleng pagkakakilanlan ng isang kliyente - isang indibidwal, kung ang mga sumusunod na kondisyon ay umiiral sa kabuuan:

pagkakakilanlan ng kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, kapaki-pakinabang na may-ari, pinasimpleng pagkakakilanlan ng kliyente - ang isang indibidwal ay dati nang naisagawa at ang kliyente ay sineserbisyuhan;

ang institusyon ng kredito ay walang alinlangan tungkol sa pagiging maaasahan at katumpakan ng naunang natanggap na impormasyon;

ang impormasyon tungkol sa kliyenteng ito, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, at kapaki-pakinabang na may-ari ay binibigyan ng agarang pag-access sa isang permanenteng batayan sa paraang itinatag ng institusyon ng kredito sa mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT.

2.5. Kapag nagtatatag ng mga relasyon sa koresponden sa isang hindi residenteng bangko, maliban sa isang bangko na isang estado (pambansang) bangko ng isang dayuhang estado, ang organisasyon ng kredito ay nangongolekta ng impormasyong ibinigay para sa talata 1 at mga subparagraph 2.5, 2.6, 2.8 at 2.10 ng talata 2 ng Appendix 2 sa Regulasyon na ito, pati na rin ang impormasyon sa mga hakbang sa AML/CFT na ginawa ng naturang hindi residenteng bangko.