От 2006 г. ние предоставяме на нашите клиенти услуги за обединяване на вътрешни парични средства - напълно автоматизиран механизъм за консолидиране на групови средства в една главна сметка с възможност за автоматично укрепване на сметките на участниците за извършване на плащания.

Освен това УниКредит Банк предоставя услуги за международен кеш пулинг - уникално решение за руския пазар за организиране на пул с участието на чуждестранна компания.

Управление на ликвидността

UniCredit Bank е един от лидерите в разработването и предоставянето на уникални решения за управление на ликвидността. Имаме удоволствието да предоставим на нашите клиенти набор от услуги, разработени индивидуално за всеки клиент и насочени към подпомагане на компаниите да използват собствените си средства по-ефективно.

УниКредит Банк предлага модерни решения за управление на корпоративната ликвидност. Едно от тези решения е физическо обединяване, което ви позволява да комбинирате всички средства и сметки на компанията в един главен акаунт и да свързвате нови акаунти към него.

Как работи?

Имате главен акаунт, който принадлежи например на централния офис на компанията. Други акаунти, принадлежащи например на регионални клонове на компанията, са свързани с този акаунт (събрани в един пул). През работния ден с определена честота се извършва автоматично прехвърляне на положителни салда от сметките на участниците в пула към главния акаунт. В същото време можете индивидуално да се договорите с банката за честотата на такива преводи. Средствата са консолидирани - управлението на сметката е оптимизирано.

УниКредит Банк разработи три възможности за работа със сметки за участниците в пула:

• стандартен: през деня участникът в пула управлява средствата както обикновено, не се получават подкрепления от главния акаунт;
• подсилване на средства от основната сметка: ако сметката на участник в пула няма достатъчно средства за плащане, сметката се поддържа от средства от основната сметка;
• Пълно използване на средствата в главния акаунт: ако член на пула направи плащане, се използват само средствата в главния акаунт.

Обединяването на парични средства може да се извърши чрез пълна консолидация на всички средства от участващите сметки (нулево балансиране); можете също да зададете определен праг, над който ще се извършват автоматични преводи към главната сметка (целево балансиране), така че част от средствата остават по участващите сметки.

Какво дава физическото обединяване?

• средствата се събират в една главна сметка и паричният поток се управлява по-ефективно;
• подобрява се контрола върху оборотния капитал;
• използва се финансовият потенциал на цялата група и намаляват финансовите разходи в рамките на групата;
• единната координация на паричните потоци опростява планирането и контрола на финансовите дейности на групата;
• всички плащания се извършват автоматично от банката от името на компанията в съответствие с условията на договора; не е необходимо да предоставяте оригинални платежни документи;
• лимит за овърдрафт може да бъде зададен на главната сметка и сметките на участниците в пула, като в този случай поддръжката на една сметка със средства от друга сметка може да възникне и от лимита на овърдрафта;
• можете да комбинирате резидентни и нерезидентни сметки, за да извършвате преводи резидент-резидент, резидент-нерезидент, нерезидент-нерезидент;

Как да се свържа с тази услуга?

Свържете се с вашия банков клон, за да сключите допълнително споразумение относно използването на физически услуги за обединяване на вашите сметки. Ако сметките, които искате да включите в един пул, принадлежат на различни юридически лица, ще ви е необходим и договор за заем или друго възмездно споразумение, сключено между тези юридически лица.

С УниКредит Банк винаги можете да разчитате на намирането на индивидуални решения. Ние ще се съобразим със спецификата на дейността на компанията и ще предложим схема за физическо обединяване, която напълно отговаря на вашите нужди.

UniCredit предлага уникален за руския пазар продукт - International Cash Pooling или обединяване между резиденти и нерезиденти.

Както знаете, всички транзакции между резиденти и нерезиденти в Русия подлежат на валутен контрол. Едно от основните предимства на предлаганата от УниКредит услуга International Cash Pooling е, че Банката, в рамките на пула, изготвя за Клиента сертификати за валутни транзакции, които трябва да бъдат предоставени за транзакции с нерезидент. Това значително намалява административната тежест върху съответните звена на Клиента, които преди това са участвали в подготовката на подобни документи.

Чуждестранно дружество трябва да открие сметка в УниКредит Банк, която може да използва като основна сметка за концентриране на средства от участващи сметки (и за автоматично предоставяне на финансиране на участващи сметки за плащания). Чуждестранно дружество може свободно да прехвърля средства от тази сметка към сметка в чужбина чрез редовен електронен превод (през Банка-клиент) - всички необходими документи за валутен контрол в рамките на операциите на международния пул вече ще бъдат изготвени от UniCredit Bank.

В руското законодателство няма изрична дефиниция на понятието „обединяване на парични средства“. Въпреки това, нашите продукти за управление на ликвидността са напълно съвместими с действащите закони и разпоредби. Получихме правно становище от независима международна консултантска компания, което още веднъж потвърждава това.

За да спести време и разходи за труд на компаниите, УниКредит Банк предлага възможност за изпълнение на постоянни нареждания, като позволява те да се изпълняват текущо по предварително договорени параметри. В този случай можете да прехвърлите или постоянна сума, посочена в договора, или сума, надвишаваща определено салдо по сметката, или в размер, необходим за салдото на средствата по Депозитната сметка да се равнява на определена стойност.

Опция е договор, сключен между две лица, според който едно лице предоставя на друго лице...

Кредитоспособност на кредитополучателя

В процеса на извършване на активни кредитни операции с цел реализиране на печалба, банките са изправени пред кредитен риск...

Раздели

Извършване на касови операции чрез банкомати

Страница 1

Операциите по приемане и издаване на пари в брой могат да се извършват и с банкови идентификационни карти и банкомати. В първия случай паричните транзакции се извършват по описания по-горе ред, само вместо печеливши или произволни хартиени документи се използват пластмасови идентификационни карти.

Във втория случай (при използване на банкомати) се правят значителни промени в организацията и технологията на касовите услуги.

Банкоматът е устройство за автоматизирано самообслужване на клиенти. Банкоматите са включени в системата за банкова автоматизация и се използват за следните цели:

Намаляване на текущите разходи на банките за извършване на касови операции;

Разширяване на набора от банкови услуги за клиентите;

Разширяване на дела на банката на пазара на услуги на дребно.

Постигането на тези цели оправдава значителните първоначални разходи за закупуване на банкомати и тяхното инсталиране, поради което те се използват широко в развитите страни. Банкоматите активно се въвеждат в банковата практика в Украйна.

Съвременните банкомати могат да извършват следните операции:

Информира клиентите за състоянието на техните сметки; издава пари в брой от сметки;

Приемайте парични средства за внасяне в клиентски сметки;

Приемайте пари в брой за изплащане на заеми;

Приемете инструкции за прехвърляне на пари от една клиентска сметка в друга и т.н.

Предоставянето на тези услуги от банкомати се извършва чрез пластмасови идентификационни карти и ПИН кодове на клиенти. След всяка операция банкоматът издава на клиента касова бележка с пълните й характеристики (сума, час, сериен номер, тип операция, име на банка и др.).

Процедурата за предоставяне на касови услуги чрез банкомати е доста проста. След като сключи споразумение с клиента, банката му издава пластмасова карта и ПИН код срещу малка такса, информира мрежата от банкомати, които може да използва, за тяхното работно време. За клиента е важно банкоматите да работят денонощно и да се намират не само на територията на банката или нейните клонове, но и на много други места. Затова банките се стремят да поставят своите банкомати на места като големи търговски центрове, сервизни центрове, гари, развлекателни центрове и други подобни.

За да получи касова услуга, клиентът използва пластмасова карта, за да влезе в „паметта“ на банкомата чрез четец и да въведе своя ПИН код там с помощта на цифровата клавиатура. След като провери идентичността на информацията, получена от два канала, банкоматът дава разрешение на клиента да извърши някоя от операциите, показани на специален дисплей. С помощта на клавиатурата клиентът дава на банкомата команда за извършване на избраната операция, посочва нейния размер и коя сметка (разплащателна или спестовна) да извърши. След като получи и обработи тази информация, банкоматът чрез специално устройство (прозорец) приема или издава банкноти, а също така издава разписка на клиента.

Използването на банкомати в касиерските услуги е свързано с повишен риск, особено ако се намират извън банковите помещения. Поради това банкоматите са конфигурирани да повишават сигурността на транзакциите. Ако клиентът не може да "влезе" в банкомата в рамките на определен брой опити (например два) или "комуникира" с него повече от определено време (например 2,5 минути), банкоматът конфискува пластмасовата карта.

За успешното развитие на този нетрадиционен вид банкови услуги за Украйна е важно банките точно и навременно да предоставят пари в брой на банкоматите и да ги поддържат в изправност. „Безшумните“ банкомати могат не само да компрометират една прогресивна идея, но и да доведат до повредата им от ядосани клиенти, което ще струва скъпо на банката. Затова банките, които решат да въведат банкомати, трябва да разработят ефективна система за функционална и сервизна поддръжка. Процедурата за предоставяне на банкомати с пари в брой се определя от Инструкция № 1 за организацията на работата по издаване на пари в брой в банкови институции, одобрена от Управителния съвет на НБУ.

Полезна информация:

Неблагоприятна селекция
Неблагоприятният подбор е ситуация, при която неинформираната страна на пазара работи с напълно различни хора, с които би искала да сключи сделка (т.е. извършва неблагоприятен подбор на информирани страни). Това е...

Видове кредитиране на юридически лица и организация на процеса на кредитиране в АБ Беларусбанк
Предоставяните от търговските банки кредити на юридически лица могат да се класифицират: - по предназначение - за производствени нужди, търговски и обменни операции, инвестиции; - в сферата на функциониране - в сферата на производството и...

Видове банкови карти
С развитието на банкирането, усъвършенстването на технологията за безналични плащания и предоставянето на електронни банкови услуги се появиха различни видове пластмасови карти, различни по предназначение, методи за защита срещу фалшифициране, ...

След това ще дадем препоръки за обслужване на мрежата от банкомати, географски разпределени в региона, в който банката оперира. В този случай е по-икономически целесъобразно да не се използва централизирана система за събиране и обслужване на банкомати, а да се делегират някои от функциите на местните банкови поделения. Ако мрежата от банкомати не е достатъчно голяма, не е препоръчително да се отделят отделни звена в допълнителни офиси, които да ги обслужват, а трябва да използвате комбиниран подход. Банкоматите могат да бъдат разположени в помещения и сгради, собственост или наети от банката, както и в помещения на организации на трети страни въз основа на споразумение между банката и организацията. Инсталираните от банката банкомати се използват за издаване на пари в брой в рубли и чуждестранна валута с помощта на банкови карти. Обслужването на банкомати се регулира от Правилника за реда за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции на територията на Руската федерация и Правилника на Банката на Русия № 266-П от 24.12.2004г. „Относно издаването на банкови карти и операциите, извършвани с платежни карти.
Нека предложим пример за възможен ред на взаимодействие между отделите на банката. Тази процедура може да бъде различна в зависимост от вида на услугата на банкомата, което от своя страна зависи от местоположението на банкомата и процедурата за нейното събиране.
Има няколко вида банкомат услуги.
1. Инсталирани извън помещенията на банкови институции, чиято ежедневна поддръжка, както и подготовката на пари в брой и инкасо, се извършват изцяло от поделенията на централния офис.
2. Инсталирани в помещенията на банкови институции, чиято ежедневна поддръжка, както и подготовката на пари и инкасо, се извършват изцяло от поделенията на централния офис.
3. Монтира се извън помещенията на банкови институции, чиято ежедневна поддръжка се извършва от служители на институцията, към която е прикрепен банкоматът. В същото време подготовката на пари в брой и събирането на банкомати се извършват изцяло от отдели на централния офис.
4. Инсталиран извън помещенията на банкови институции, чиято ежедневна поддръжка, както и подготовката на пари в брой, се извършват от служители на институцията, към която е прикрепен банкоматът. В този случай събирането на банкомата се извършва от инкасаторите на централния офис.
5. Инсталирани в помещенията на банкови институции, чиято ежедневна поддръжка, както и подготовката на парите и събирането се извършват от служители на институцията.
Решението за инсталиране на банкомат се взема от банката, ако е икономически или по друг начин обосновано. Изготвя се споразумение за инсталиране на банкомат и, ако е необходимо, споразумения за сигурност. Извършва се поръчка, доставка, настройка и свързване на банкомат.
Ключовете от горната и долната част на банкомата се прехвърлят в касата на централния офис, където се депозират. Един екземпляр от ключовете се предава на съответния отдел въз основа на акта, дубликат на ключовете се съхранява в касата на централния офис. При пълна изправност банкоматът се пуска в експлоатация по нареждане на банката.
Отговорният служител на институцията променя кода на заключване на сейфа на банкомата и се извършва първото събиране на банкомата.
Касовото обслужване на банкомата се извършва в съответствие с Наредбите за реда за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции на територията на Руската федерация. С писмена заповед на банката се определя списък на лицата, отговорни за зареждането и тегленето на пари в брой от банкомат.
За различните видове ATM услуги се използват различни алгоритми за събиране и взаимодействие между отделите.
Видове услуги A, B и D. При необходимост от извършване на инкасо, отговорният служител изготвя заявка за инкасо на банкомата. Заявлението се съставя с посочване на разбивката на банкнотите за всяка касета. Средствата, необходими за осигуряване на пари в брой за банкомата, се издават на касата на централния офис въз основа на заявлението.
Зареждането на касети се извършва в касовото помещение. При подготовката на касети за събиране на банкомати е строго забранено добавянето на средства към касетите без преизчисляване на оставащите сметки в тях.
Въз основа на заявлението се издава касов ордер за сумата пари в брой, заредена от касата на централата в касетите на банкомата. Инкасаторът получава готови касети с пари, сверява ги за надписи върху етикетите, проверява целостта на пломбите и се подписва на разходни ордери. Заявлението, касовият ордер и листът за зареждане на банкомат се подават в касовите документи на деня.
Зареждането на касети в банкомат и изтеглянето им се извършват в присъствието на охранител и инкасо от отговорен служител, на който са възложени функциите на надзорен служител. Отговорният служител издава разпечатка от банкомата с информация за наличността в касетите в два екземпляра и изважда касетите от банкомата. След разтоварване и предаване на касетите в касата на централата, въз основа на разтоварния лист касиерът на централата издава приходен касов ордер. След това ръководителят на касата получава от касиера парите, изтеглени от касетите на банкомата, сверява ги със сумата, посочена в касовия ордер, и го подписва. Предаването на пари в брой, изтеглени от касети, в касата на централния офис се извършва по общия ред за предаване на паричните наличности в касата на банката.
Когато вземете банкомат, не забравяйте да проверите тавата на четеца на карти за забравени карти. При изваждане на карти от тавата за четец на карти се съставя протокол в два екземпляра, единият екземпляр заедно с картата се предава в картовия отдел на банката.
Вид услуга D. Ако е необходимо да се извърши инкасо, отговорният служител изготвя заявление за инкасо на банкомата, което се изпраща на отговорния служител на институцията. Заявлението се съставя с посочване на разбивката на банкнотите за всяка касета. Средствата, необходими за предоставяне на пари в брой на банкомата, се издават на касата на институцията въз основа на заявлението.
Зареждането на касети се извършва в касата на институцията. При подготовката на касети за събиране на банкомати е строго забранено добавянето на средства в тях без преизчисляване на оставащите сметки в тях. Въз основа на заявлението касиерът на институцията издава касов ордер за сумата, заредена в касетите на банкомата. Инкасаторът получава готови касети с пари от касата на институцията, проверява ги за надписите върху етикетите, проверява целостта на печатите и подписва разписките. Заявлението, касовият ордер и листът за зареждане на банкомат се подават в касовите документи на деня.
Зареждането и изваждането на касетите се извършва от касиера, на който са възложени функциите на надзорен служител, в присъствието на охранител и инкасатор, съгласно инструкциите. Касиерът разпечатва разпечатка от банкомата с информация за салдата в касетите в два екземпляра и изважда касетите от банкомата.
Когато вземете банкомат, не забравяйте да проверите тавата на четеца на карти за забравени карти. При изваждане на карти от карточетеца се съставя протокол в два екземпляра. Един от тях, заедно с картата, се прехвърля в картовия отдел на банката.
Вид услуга E. При необходимост от извършване на инкасо отговорният служител изготвя заявление за инкасо на банкомата, което се изпраща на отговорния служител на институцията. Заявлението се съставя с посочване на разбивката на банкнотите за всяка касета. Средствата, необходими за предоставяне на пари в брой на банкомата, се издават на касата на институцията въз основа на заявлението.
Зареждането на касети се извършва в касата на институцията. При подготовката на касети за събиране на банкомати е строго забранено добавянето на средства към касетите без преизчисляване на оставащите сметки в тях. Въз основа на заявлението касиерът на институцията издава касов ордер за сумата, заредена в касетите на банкомата. Зареждането и изваждането на касетите се извършва от двама касиери (на единия от които с разпоредителен акт на кредитната институция са възложени функциите на надзорен служител) в присъствието на охранител и съгласно инструкциите. Касиерът разпечатва разпечатка от банкомата с информация за салдата в касетите в два екземпляра и изважда касетите от банкомата.
След разтоварване и предаване на касетите в касата на централата, въз основа на разтоварния лист, касиерът издава приходен касов ордер. След това ръководителят на касата получава от касиера парите, изтеглени от касетите на банкомата, сверява ги със сумата, посочена в касовия ордер, и го подписва.
Когато вземете банкомат, не забравяйте да проверите тавата на четеца на карти за забравени карти. При изваждане на карти от карточетеца се съставя протокол в два екземпляра, единият от които заедно с картата се предава в картовия отдел на банката.
Поддръжката на банкомат обикновено се контролира от ИТ отдела на банката. Ако е необходимо пълно или частично възстановяване на функционалността на банкоматите, в работата могат да бъдат включени служители на обслужващата компания.
Техническо наблюдение, дребни ремонтни дейности. Въз основа на информация, постъпваща от отдела за мониторинг на банкомати и от банкови институции, ИТ отделът следи работата на банкоматите и състоянието на комуникацията между банкоматите и обработващия център.
Ако се получи информация за неизправност на банкомат, се предприемат възможни дистанционни мерки за нейното отстраняване. Ако отстраняването на неизправности изисква работа на мястото, където е инсталиран банкоматът, служител от ИТ отдела на банката ще докладва този факт по телефона на отговорния служител от отдела за наблюдение на банкоматите, който от своя страна ще информира банковата институция, към която е изпратен банкоматът. е възложено.
Ако причините за повредата могат да бъдат отстранени без участието на специалисти от сервизната компания, тогава касиерът на институцията ги отстранява самостоятелно (например рестартира компютъра на банкомата, променя лентата на принтера за разписки). Ако е необходима по-квалифицирана намеса за отстраняване на причината за повредата, тогава се викат представители на сервизната фирма.
Извършване на непланирани ремонти или дейности по поддръжка от служители на сервизната компания. Отговорният банков служител извиква специалисти от обслужващата компания на банкомата за отстраняване на проблеми и уведомява касата за часа на пристигането им.
Извършването на ремонт или поддръжка, свързани с отваряне на сейфа на банкомата, неговия частичен или пълен демонтаж, механично или термично въздействие върху тялото на сейфа или пълна подмяна на банкомата, се извършва само след операцията по разтоварване на пари от банкомата.
След извършване на ремонт или поддръжка се съставя протокол, в който се посочва:
- адрес на банкомат;
- описание на възникналите неизправности;
-списък на извършената работа;
- информация за датата и часа на работа.
Актът се подписва от представители на обслужващата фирма и банков служител.
Провеждане на планова профилактика. В случай на планирани дейности по поддръжката, извършвани от специалисти на сервизната компания, отговорният банков служител съгласува датата и часа на тяхното изпълнение с касата на институцията. Касиерът ще организира разтоварването на парите от банкомата до уговорената дата и час.
Аварийните ситуации са описани по-долу.
1. Анализ на факти за несъответствие между парични наличности и контролни документи. Фактът на несъответствие между сумата в чековете за събиране на банкомати и действителното салдо в касетите и реект-касетата се документира в декларация за несъответствие, чийто образец е даден по-долу.

Комисия, съставена от банкови служители, проверява причините за несъответствието и изготвя заключение, в което се посочват фактите, причините и начините за възстановяване (или отписване) на средства.
Ако се установи липса в незаредените касети на банкомат, тогава касиерът, който е заредил пари в касетите на банкомата, носи пълна финансова отговорност за липсата.
Ако се открие недостиг в касетата за изхвърляне и общата сума на парите, разтоварени от сейфа на банкомата, съответства на данните в контролния списък на банкомата, тогава това несъответствие се счита за софтуерна грешка.
Ако се установи липса в касетата за изхвърляне, целостта на пломбите на касетата не е нарушена и общата сума на парите, разтоварени от сейфа на банкомата, не съвпада с данните в листа за разтоварване на банкомата (има недостиг) , то касиерът носи пълна финансова отговорност за липсата.
Ако при преизчисляване на парите, разтоварени от сейфа на банкомата, се открие излишък, тогава контролният лист се проверява от момента на зареждане до разтоварване. Ако след записване на транзакция се открие запис, че клиентът не е получил (частично получен) пари, тогава се прави запис за това в раздела „Бележки“ на доклада за несъответствие; копие на фрагмент от контролен лист е приложен към настоящия доклад. Излишната сума се отразява въз основа на протокол за несъответствие в сметка 70601 „Намерени излишни пари в брой на банкомат“.
Счупени пломби на касети или повреда на касетите. При установяване на нарушение на пломбите или повреда на самите касети, касиерът съставя протокол под произволна форма, като регистрира откритите щети. Актът се подписва от касиера (инкасатора) и охраната. След това се преброяват парите в касетите.
Когато инкасаторът предаде на касата повредени касети или пломби върху касети, се съставя акт в три екземпляра, който се подписва от комисия, състояща се от най-малко трима души, назначени със заповед на банката. Тези служители присъстват при приемане и броене на касети с пари. В акта се посочват датата на получаване и отваряне на касетите, местонахождението на банкомата, от кого, в какви помещения и в чие присъствие е извършено преброяването, каква повреда е открита, вложената сума по контролните листове и действителното количество във всяка касета. Актът служи като основание за заверяване на парични средства в касата.
Първият екземпляр от акта остава в касовите документи. Вторият е прехвърлен на службата за сигурност, за да разследва обстоятелствата на повредата на касетите. Третият екземпляр от акта се прехвърля в картовия отдел.
Ако следи от банкомат са били хакнати или има съмнение за неразрешено теглене на средства, мениджърът на сектора (касиер) е длъжен незабавно да уведоми службата за сигурност за инцидента. Инкасиране на банкомат с повреда на сейфа се извършва в присъствието на комисия от минимум трима души.
Обслужване на клиенти. Искове на клиенти се разглеждат въз основа на заявление в определения от банката срок.
1. Операцията е извършена от банкомат, не са издадени пари. Ако фактът на издаване на средства от касети за банкомати се потвърждава от данните в контролния лист от центъра за обработка, на притежателя се дава писмен обоснован отказ.
Ако се потвърди фактът на транзакция по картата и неизплащане на средства от банкомата на притежателя на картата, тогава се изготвя заключение за необходимостта от връщане на средствата на притежателя.
Ако се установи, че не са били дебитирани средства от картовата сметка на притежателя или е извършено автоматично възстановяване, искът се счита за неоснователен и се отхвърля.
2. Картодържателят не е получил отказ при искане на пари, пари не са изтеглени от банкомата, а сумата е дебитирана от сметката на клиента. Основанието за връщане на средства е несъответствието между извлечението от картовата сметка на заявителя, контролния лист от центъра за обработка и електронния дневник на банкомата за посочената дата и час. Това потвърждава, че средствата не са били издадени на клиента. Средствата се връщат по картата на притежателя.
3. Притежателят не е успял да получи предложените пари от банкомата или е взел част от предложената сума. Основание за възстановяване е съвпадение на данните, посочени в заявлението, с данните в акта за несъответствие при разтоварване на банкомата и данните в контролния лист. Ако данните, посочени в заявлението, не съвпадат с данните в доклада за несъответствие или фрагмент от контролния лист, тогава може да се извърши възстановяване на сумите, посочени в доклада (при условие че тази сума е по-малка от сумата посочен във фрагмента от регистрационната лента на системата за банкомат или равен на нея). Средствата се връщат по картата на притежателя.
Управление на ключове и кодове за достъп. Ключовете и кодовете за достъп се съхраняват в зависимост от местоположението на банкомата.
Ключовете за горната и долната част на банкоматите за услуга тип Е се съхраняват в банковия офис в сейф заедно със сервизната карта. В този случай ключът от дъното на банкомата се съхранява в запечатана торбичка с печата на касиера, който изпълнява функциите на надзорен служител.
Ключовете от горната част на банкоматите за тип услуги B, D, D се съхраняват в сейф от банковия касиер. Ключовете от дъното на банкоматите се съхраняват в касата на централния офис на банката в сейф заедно със служебната карта. Ключовете от дъното на банкоматите и служебната карта се издават на инкасатора по време на инкасо.
Ключовете от горната и долната част на банкоматите за услуга тип А се съхраняват от касиера в централния офис на банката в сейф заедно със служебната карта. Ключовете и сервизната карта се издават на колекционера при получаване.
Дубликатите на ключове за банкомат подлежат на съхранение в каса в съответствие с изискванията на Правилника за реда за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитните институции на територия на Руската федерация.
Кодът за заключване на сейф на банкомат за видове услуги B, D, D, E се задава от касиера, за услуга тип A - от служител от касовия отдел на централния офис. Кодът е инсталиран по такъв начин, че да е известен само на служителя, който го е инсталирал. В писмена форма, в плик, запечатан с личен печат, се съхранява в касата на институцията (за видове услуги B, D, D, E), за услуги тип A - в касовия сейф на централата.
Служебната карта и ключовете за банкомат се предават на касата срещу разписка в дневника и предаване на печати, клишета, щемпели, ключове и печати.
Копие от кода се предава на друг касиер срещу разписка в дневника за записване и предаване на печати, клишета, щемпели, ключове и печати.
Пликът с кода на сейфа на банкомата може да бъде отворен от комисията само в случай на неочаквано отсъствие на касата. След като сейфът на банкомата бъде отворен от друг касиер, кодът на ключалката се заменя с нов код.
В случай на уволнение на касиер, инкасатор или ръководител на касов отдел, който има достъп до кодовете на сейфа на банкомата, е необходимо да смените кодовете за отваряне на сейфа на банкомата преди уволнението.