Compartir dinero ilegalmente para otros fines. ¿Qué es el blanqueo de capitales en el derecho penal?

El propósito de la prohibición es proteger el sistema económico del país y, sobre todo, la circulación monetaria de la recepción de grandes volúmenes de fondos no controlados u otros bienes, así como prevenir actividades delictivas con fines de lucro y realizadas por organizaciones organizadas. grupos delictivos o delincuentes que no forman parte de ellos.

Legalización de fondos u otros bienes adquiridos ilegalmente

• retiro de la cuenta o abono a la cuenta de una persona jurídica de fondos en efectivo en los casos en que esto no se deba a la naturaleza de su actividad económica;
• compra o venta de moneda extranjera en efectivo por parte de un particular;
• adquisición por parte de un particular de valores a cambio de dinero en efectivo;
• recepción por parte de una persona física de fondos bajo un cheque al portador emitido por un no residente;
• cambio de billetes de banco de una denominación por billetes de banco de otra denominación;
• contribución de un individuo al capital autorizado (participación) de la organización de efectivo en efectivo;

Adquisición de bienes a sabiendas ilegalmente es la toma de bienes o la obtención de derechos reales sobre los mismos sin los fundamentos jurídicos necesarios, en particular, mediante una transacción inválida, la comisión de un delito, el enriquecimiento injusto, el procesamiento ilegal, la construcción no autorizada, y de otra manera.

Legalización de fondos u otros bienes adquiridos ilegalmente

Una vez libre, Metheny reanudó la búsqueda de su esposa desaparecida. El tiempo pasado en prisión obviamente no afectó al maníaco de ninguna manera. Joe pronto mató a dos prostitutas. Esta vez decidió no arrojar los cuerpos al río, pero ideó la mejor manera de ocultar las huellas del crimen. Metheny llevó los cuerpos a casa y los desmembró, colocando las partes más carnosas en el congelador. Los otros restos fueron llevados por el hombre en su camioneta y enterrados.

Joe Metheny es un maníaco que hizo algo verdaderamente terrible con sus víctimas.

Según la conclusión del perito forense, la sustancia entregada no es adecuada para su uso en los sistemas de aire acondicionado de los trenes destinados al transporte de pasajeros. Entonces, para documentar la actividad delictiva relevante, actualmente se están realizando búsquedas en las subdivisiones de PJSC Ukrzaliznytsia.

“Desde 2011, solo Tochka ha participado en todas las licitaciones. Cuando se explicó a la dirección del club que los negocios debían llevarse a cabo de la forma más transparente posible y que no se debían permitir gastos irrazonables, se llevó a cabo un concurso abierto, al que ahora se presentaron cuatro participantes a la vez. Según los resultados, los ahorros ascendieron a más de 6,5 millones de rublos ”, aclaró la situación la fuente de Pravda UrFO, que dirige la empresa en el mercado de servicios de seguridad de Chelyabinsk.

Distrito Federal de los Urales de Pravda

El parque de viviendas, a su vez, de conformidad con el art. 19 del Código de Vivienda de la Federación Rusa es un conjunto de todos los locales residenciales ubicados en el territorio de la Federación Rusa. El parque de viviendas está sujeto a la contabilidad estatal en la forma establecida por el órgano ejecutivo federal autorizado por el Gobierno de la Federación Rusa.

Revisión de la práctica judicial en causas penales sobre hurtos con entrada ilegal en una vivienda, local u otro depósito

La vivienda fue proporcionada por el departamento de construcción y una comisión especial bajo el akimat. Ahora las listas están siendo estudiadas por las fuerzas del orden. Ya se han identificado violaciones graves. En la mayoría de los archivos personales, no se indica la posición del solicitante, su estatus social y, lo que es más importante, la disponibilidad de vivienda. Según los fiscales, tal negligencia condujo al hecho de que los nuevos apartamentos no fueron recibidos por aquellos a quienes estaban destinados. Hay hechos cuando la vivienda fue inmediatamente revendida o alquilada.

Distribución ilegal de viviendas

Si, al considerar un caso penal por los cargos de una persona por cometer un delito en virtud del art. 174 o 174 1 del Código Penal de la Federación de Rusia, se establecerá que la propiedad, el dinero y otros objetos de valor se obtuvieron como resultado de actos delictivos o se adquirieron por medios delictivos, están de acuerdo con los párrafos 2 y 2 1 parte 1 de arte. 81 del Código de Procedimiento Penal de la Federación Rusa se reconocen como evidencia material y, sobre la base de la cláusula 4, parte 3 de este artículo, están sujetos a devolución al propietario legítimo o a los ingresos del estado con la justificación de la decisión. tomado en el veredicto.

Derecho penal

Nuestro estudio nos permite concluir que en la práctica de aplicación de la ley, el enfoque dominante es calificar el cobro y el tránsito ilegal de dinero como actividades bancarias ilegales en virtud del art. 172 del Código Penal de la Federación Rusa.
Sin embargo, hay otras opciones de calificación.
1) Calificación según el art. 171 del Código Penal de la Federación Rusa
El veredicto del Tribunal de Distrito de Lefortovsky de Moscú con fecha 21/12/2011 bajo los párrafos "a", "b", parte 2 del art. 171 del Código Penal de la Federación de Rusia condenó a miembros de un grupo organizado, que en 2008-2010. más de 3.300 millones de rublos se cobraron ilegalmente utilizando empresas ficticias. Las autoridades de investigación preliminar calificaron estas acciones bajo los párrafos "a", "b" de la Parte 2 del art. 172 del Código Penal de la Federación Rusa, sin embargo, el tribunal, considerando que solo los fundadores o los órganos ejecutivos de una institución de crédito pueden actuar como sujetos de actividades bancarias ilegales, reclasificó la escritura.
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Ver: GAS RF "Pravosudie": veredicto del Tribunal de Distrito Lefortovsky de Moscú en el caso penal No. 1-221/2011. URL: http://sudrf.ru.

Responsabilidad penal por operaciones ilícitas de cobro y tránsito de fondos (Laskalo A

“El estado ha brindado asistencia repetidamente a las instituciones bancarias durante la crisis. Además, los bancos comerciales individuales, cuyo objetivo principal es obtener ganancias, utilizan de manera efectiva las condiciones de crisis en su beneficio, utilizando métodos legales e ilegales para apoderarse de los activos de las organizaciones que recibieron préstamos de ellos. Resulta que en las condiciones de la crisis económica, el banco no busca mantener relaciones con el cliente, sino extraer el máximo beneficio de ellas adquiriendo la propiedad prendada de él a precios reducidos determinados durante los procedimientos de ejecución”, dijo el experto. .

Contra el asalto a un banco

La criptomoneda es un problema difícil para Rusia, pero su solución abrirá nuevas oportunidades para el país. Los rusos desarrollaron muchas criptomonedas importantes y tecnologías relacionadas. El creador de la plataforma blockchain Ethereum Vitalik Buterin nació en Kolomna. Sería beneficioso para Moscú si Buterin participara en la creación de nuevas tecnologías en Rusia y no en Silicon Valley. El país tiene la oportunidad de convertirse en un centro para el desarrollo de criptomonedas, ya que Rusia tiene especialistas competentes y talentosos, pero la política aún no se ha adaptado a esta situación.

En Rusia, por primera vez, se inició un caso penal relacionado con bitcoin

La diferencia entre el daño a la propiedad sin signos de robo y el fraude es que, como resultado de un engaño o abuso de confianza, una persona no se apodera de la propiedad de los fondos en efectivo del propietario, y el daño se produce por el hecho de que el propietario no se transfiere. los bienes que debieron haber recibido por uno u otro motivo.

Uso ilegal de la propiedad

Los cautivos pasaron a formar parte de la propiedad pública y fueron custodiados hasta que fueron vendidos o donados. Los soldados podían apropiarse de cualquier cosa pequeña que encontraran en el campo de batalla. La ley romana declaraba que los esclavos eran propiedad del estado y, por regla general, los comandantes distribuían por igual todo lo que se quitaba a los prisioneros.

División ilegal destinada a

1.8. El costo inicial de los bienes recibidos en virtud de un contrato de donación y en los demás casos de recepción gratuita es el precio de mercado de los bienes a la fecha de aceptación a contabilidad y los costos reales de su entrega y puesta en condiciones en que es adecuado para usar.

Capítulo 1

Hay una división de asesinos y calificaciones. Los que matan con pistola o ametralladora, por ejemplo, se dividen en "soldados de a pie" y "profesionales". Los "lacayos" suelen formar parte de bandas criminales. Estos son no profesionales a los que a veces se les asigna quitar algunas cosas pequeñas de la facción en guerra. Aquellos que prueban su valía en el caso son transferidos al grupo de cobertura "profesionales". Los más distinguidos en esta etapa se sacan de la vida criminal cotidiana (se organiza un funeral ficticio) y se envían durante 2 o 3 años para volver a entrenar. Hay bases de formación para "profesionales" en Transbaikalia y Asia Central.

AntiRating de profesiones ilegales y delictivas

Kostya N., de 12 años, recibió una bicicleta como regalo de su abuelo. Como Kostya necesitaba patines con urgencia, vendió la bicicleta a un adolescente de 16 años que conocía y compró patines con las ganancias. El padre de Kostya, al enterarse de esto, consideró el acto de su hijo como una falta de respeto hacia su abuelo, fue
a un comprador adolescente con la intención de devolver el dinero y llevarse la bicicleta. Sin embargo, el adolescente que compró la bicicleta se negó a tomar el dinero y devolver la bicicleta, diciendo que dio un precio normal por la compra, y Kostya vendió la bicicleta, que no pertenecía a su padre, sino al mismo Kostya, que todos puede disponer de sus bienes por sí mismo, y no hay causa para rescindir el contrato.

División ilegal destinada a

El lavado de dinero es la legalización del dinero obtenido ilegalmente para poder utilizar libremente los fondos.

Los ingresos ordinarios de las personas físicas y jurídicas pasan por la oficina de impuestos. El Servicio de Impuestos Federales proporciona un informe sobre el origen de los fondos e incluso parcialmente en qué se gastaron. Si el delincuente obtuvo el dinero ilegalmente, no podrá indicar la fuente real de ingresos, por lo tanto, antes de gastar el dinero, debe "lavarlo", para crear la apariencia de que los fondos se obtuvieron legalmente.

Métodos de lavado de dinero

Las personas a menudo reciben pocos ingresos sobre los que no pagan impuestos. Sin embargo, los organismos encargados de hacer cumplir la ley y la inspección fiscal solo prestan atención a la apariencia irrazonable de una fortuna impresionante en un individuo, ya que dicho dinero siempre se obtiene ilegalmente (robo, robo, fraude, etc.). Los fondos recibidos legalmente siempre pueden ser confirmados por documentos relevantes. El propósito del estafador es obtener dichos documentos para los fondos obtenidos ilegalmente.

Las formas más comunes de legalizar el dinero obtenido por medios delictivos para un individuo son las siguientes:

1. Formalizar los fondos oficialmente como ganancias en el casino.
2. Transferir fondos offshore y luego legalizarlos como ingresos por la adquisición de acciones muy rentables.
3. Divida el capital en sumas discretas y transfiéralas a las tarjetas bancarias de muchas personas de confianza.

Las personas jurídicas y los funcionarios que tienen la oportunidad de "embolsarse" dinero del presupuesto de la organización a menudo aprovechan la oportunidad para concluir un acuerdo con organizaciones de fachada. Las organizaciones de fachada brindan servicios inexistentes y cobran por esto la tarifa oficial necesaria. La operación se lleva a cabo oficialmente con la ejecución de todos los documentos necesarios. Luego, de la cuenta de la organización de fachada, los fondos se transfieren a la cuenta del funcionario que ordenó el lavado.

Todos estos esquemas son bien conocidos y, en mayor o menor medida, dichas operaciones ilegales son monitoreadas por las fuerzas del orden. Pero debido a la participación de bancos y empresas extranjeras, no es fácil probar la culpabilidad del delincuente.

Responsabilidad penal en virtud de los artículos 174 del Código Penal de la Federación Rusa y 174.1 del Código Penal de la Federación Rusa

La responsabilidad penal por lavado de dinero está regulada por los artículos 174 y 174.1 del Código Penal de la Federación Rusa. Las diferencias entre los artículos son que el artículo 174 establece sanciones para las personas involucradas en el lavado de dinero y el artículo 174.1 regula la responsabilidad penal de las personas que no solo lavan, sino que también participan en la recepción ilegal de dinero.

Para las personas cuyos actos delictivos se reflejan en el artículo 174 del Código Penal de la Federación de Rusia, se prevén sanciones que corresponden a la gravedad del delito:

1. Para un delito de gravedad media, se proporciona una multa de hasta 120 mil rublos o el monto del salario por un período de 12 meses, o el monto de otros ingresos por 1 año.
2. Para un delito cometido en una escala especialmente grande, se castiga con medidas que van desde una multa por un monto de 12 a 24 salarios, hasta una pena de prisión de hasta dos años con una multa de hasta 50 mil rublos o sin multa.
3. Por un delito cometido por un grupo de personas o un funcionario - penas de privación del derecho a ejercer el tipo de actividad anterior hasta 3 años y multa de hasta 500 mil hasta prisión de hasta 5 años o una combinación de varias sanciones.
4. Para un delito cometido por un grupo organizado, así como por un grupo de personas o un funcionario en una escala especialmente grande, se prevén castigos que van desde el trabajo forzoso hasta por 5 años o una multa de hasta 1 millón de rublos hasta penas de prisión de hasta 5 años. 7 años. Además, los métodos de castigo se pueden combinar.

En este caso, los ingresos percibidos por el lavado de activos serán, de ser posible, confiscados a favor del Estado.

Cómo ocurre el lavado de dinero y cómo las autoridades fiscales detectan esquemas: vea el video:

Ejemplos de la práctica judicial

Rara vez se hacen denuncias sin fundamento de lavado de dinero y, a menudo, no hay un demandante disponible para retirar la demanda en tales casos. Por lo tanto, los delincuentes cuyas actividades delictivas han sido desclasificadas siempre tienen responsabilidad penal por sus atrocidades. Este patrón es típico para delitos de cualquier gravedad.

Considere ejemplos de la práctica judicial:

Nota

El retiro de fondos a través de empresarios individuales es el más común, ya que los empresarios pueden transferir dinero de no efectivo a efectivo casi sin restricciones. En el artículo, puede leer sobre cómo funcionan los esquemas de cobro fraudulentos y qué responsabilidad se proporciona al respecto.

El imputado accedió al pedido de su amigo de alguna recompensa para “blanquear” el dinero que éste ganaba con la venta de sustancias estupefacientes. El acusado compró una tableta con fondos, luego la revendió y le devolvió el dinero a un amigo. Se descubrieron actos delictivos y el acusado fue castigado de conformidad con el párrafo 1 del artículo 174 del Código Penal de la Federación Rusa.

Los miembros de un grupo organizado para ayudar a los empresarios en la evasión de impuestos crearon una serie de organizaciones ficticias y recibieron una determinada remuneración por sus servicios. Después de la detección del delito por parte de los agentes del orden, los fondos obtenidos delictivamente, así como los bienes presuntamente adquiridos con dichos fondos (bienes inmuebles y automóviles) fueron confiscados, y se impusieron sanciones penales a los delincuentes de conformidad con el párrafo 4 del artículo 174 del Código Penal de la Federación Rusa.

Si tiene alguna pregunta sobre el tema del artículo, pregúntela en los comentarios.

La mayoría de los divorcios van acompañados de una división de bienes: se dividen apartamentos, automóviles, muebles y electrodomésticos. Pero a menudo los cónyuges tienen una cuenta en el banco: una cuenta personal, de corretaje o depósito, o una gran cantidad de dinero recibida de la venta de la casa de campo se puede guardar en casa, incluso antes de que comiencen los desacuerdos familiares. En este artículo se analizará cómo se lleva a cabo la división de depósitos bancarios durante un divorcio y efectivo.

Motivos legales

Efectivo, tanto en efectivo como en cuentas bancarias, la ley se refiere a la propiedad adquirida conjuntamente (cláusula 2, artículo 34 del Código de Familia de la Federación Rusa). Al mismo tiempo, no importa a nombre de quién se abre la cuenta y quién aportó específicamente dinero durante el matrimonio.

La división de fondos en caso de un posible divorcio se lleva a cabo de acuerdo con el principio general, en el que las partes de los cónyuges son iguales (cláusula 1, artículo 39 del Código de Familia de la Federación Rusa).

Sin embargo, la vida no es tan inequívoca como las disposiciones legislativas. La sección de depósitos en efectivo tiene muchos matices en la práctica, los más comunes se discutirán a continuación.

Sección de efectivo

Parecería que no debería haber ninguna dificultad para dividir el efectivo: tomaron la cantidad disponible y la distribuyeron por la mitad, sin embargo, puede encontrar las siguientes situaciones:

1. Los fondos están ocultos por el segundo cónyuge.

El problema es que a veces un cónyuge sin escrúpulos, cuando se acerca el divorcio, intenta retirar ese dinero de la sección. En este caso, el otro cónyuge deberá acreditar que se ha producido la cantidad reclamada por él por la sección. Esto está lejos de ser siempre posible, ya que el segundo cónyuge niega tener dinero o indica que ya se ha gastado antes en las necesidades de la familia.

Para probar el hecho de tener dinero, puede presentar ante el tribunal:

• extractos bancarios sobre retiro de fondos de un depósito conjunto;
• contratos de venta (por ejemplo, cuando el dinero se recibió de la venta de bienes comunes);
• certificados de ingresos de los cónyuges (cuando el salario de los cónyuges es significativo, pero no adquirieron ninguna propiedad, no gastaron en nada, porque ahorraron para algo específico);
• testimonio de testigos.

2. Dinero gastado por el segundo cónyuge.

A veces, en el caso de un divorcio inminente, el cónyuge, para no compartir los fondos acumulados, puede gastar el monto total para sus propias necesidades o adquirir alguna propiedad a un precio inflado o algo que el otro cónyuge nunca daría. su consentimiento para adquirir.

En tal situación, el segundo cónyuge tiene las siguientes opciones:

• probar el hecho de que el cónyuge gastó el dinero para sus necesidades personales, y no en interés de la familia, solicitar recuperar la mitad del dinero gastado.
• Disputar la transacción como concluida sin el consentimiento del segundo cónyuge, solicitar su terminación. Si se cumplen estos requisitos y el comprador devuelve el dinero, dividir el importe devuelto.

Práctica de arbitraje

Tsyplov K. I. pidió al tribunal que invalide la transacción para la compra del edificio del almacén, cometido por su esposa Tsyplova Oh.The. El demandante explicó a la corte que él y su esposa ahora se encuentran en un estado de divorcio. Anteriormente, la pareja vendió un automóvil común y recibió 1,000,000 de rublos por él. Tsyplova V.O. gastó exactamente este dinero en la compra de un almacén, pero no dio su consentimiento para esta transacción.
Considera que esta transacción no es válida, ya que el almacén fue comprado a Piskunov P.R., que representa a Tsyplova O.V. pariente (abuelo). El contrato indica la cantidad de 1.000.000 de rublos, pero el valor de mercado del edificio no supera los 400.000 rublos, por lo tanto, si se divide como adquirido conjuntamente, no recibirá más de 200.000 rublos. Además, anteriormente Piskunov P.R. prometió dar este edificio de almacén a su esposa, su nieta. Así, el contrato debe ser rescindido, como celebrado para no dividir entre los cónyuges 1.000.000.

El tribunal, después de evaluar todos los argumentos de Tsyplov K.I., después de evaluar el almacén, después de escuchar a los testigos, satisfizo el reclamo. Después de eso, con Tsyplova Oh.The. Se recuperaron 500.000 rublos.

Sección de depósito

Lejos de que cualquier aporte que tenga el esposo o la esposa esté sujeto a división al disolverse el matrimonio, aun cuando éste haya sido abierto durante su vida familiar.

Sujeto a división

1. Un depósito abierto durante el matrimonio a nombre del marido o de la mujer, restituido con los ingresos de los cónyuges, se considera adquirido conjuntamente y está sujeto a división.

Al mismo tiempo, no jugará ningún papel a nombre de quién se abre la cuenta, quién la repuso específicamente y cuyas ganancias fueron mayores.

Esta regla también se aplica en una situación en la que el esposo o la esposa tiene una cuenta abierta en secreto del segundo cónyuge, el dinero se depositó sin su conocimiento, por ejemplo, de bonos o trabajos a tiempo parcial.

Aunque uno de los miembros de la pareja no trabajara por causas justificadas, ya que se dedicaba a las labores del hogar y a la crianza de los hijos o no pudiera trabajar por razones de salud, y sólo uno de los cónyuges estuviera involucrado en el mantenimiento de la familia, la contribución se considerará adquirida en común. y se dividirá en partes iguales.

2. Cuenta de corretaje.

Al transferir el dinero común de los cónyuges al corredor para transacciones con valores, el corredor dirige todos los ingresos recibidos de tales transacciones a una cuenta de corretaje especial. Todos los fondos disponibles en la cuenta de corretaje se clasifican como adquiridos durante el matrimonio y están sujetos a división como bienes adquiridos conjuntamente. La ley no contiene ninguna excepción para las cuentas de corretaje.

3. El depósito está abierto antes del matrimonio, pero durante el período de la vida familiar, se depositó dinero en él.

Si la cuenta se abrió a nombre de uno de los cónyuges antes de su matrimonio o matrimonio, pero esta cuenta se repuso durante la vida en común con fondos conyugales comunes, la cantidad que se depositó durante el matrimonio estará sujeta a división. Los intereses devengados sobre esta cantidad también están sujetos a división.

4. El depósito se abrió durante el matrimonio, uno de los cónyuges, sin el consentimiento del otro, retiró todo lo que había en la cuenta.

En tal situación, el segundo cónyuge debe presentar reclamos para la distribución de no depósitos, sino efectivo, como se describe en la sección anterior. En este caso, es necesario presentar al tribunal un extracto de la cuenta sobre el retiro de dinero.

no sujeto a división

1. El depósito está abierto antes del matrimonio.

Si la cuenta se abre a nombre del marido o de la mujer antes de la inscripción oficial del matrimonio, todo en esta cuenta es propiedad personal del depositante, lo que se desprende de lo dispuesto en el art. 36 del Código de Familia de la Federación Rusa).

Incluso si durante el matrimonio se retiran fondos de la cuenta y se abre otra en el mismo banco o en otro (por ejemplo, para recibir un interés más alto sobre el depósito), los fondos siguen siendo propiedad personal del propietario del depósito.

La excepción son los casos de reposición con fondos que son comunes a los cónyuges. En esta situación, solo la parte de la contribución que se repuso de los fondos de la familia se divide en partes iguales.

2. El depósito se repuso con fondos personales de uno de los cónyuges.

Si el dinero donado o heredado por un esposo o esposa, así como los fondos recibidos de la venta de bienes personales, heredados o donados, se depositaron en la cuenta, es propiedad del depositante (Artículo 36 del Código de Familia de Rusia). Federación).

3. El depósito está abierto durante el período de relación formalizada, pero después de la terminación efectiva de la vida familiar.

Casi nunca se formaliza oficialmente el divorcio y la ruptura real de la familia no coincide en el tiempo. A menudo, las personas se separan meses, ya veces incluso años, antes del registro oficial del divorcio.

Durante este período, cada cónyuge puede recibir nuevos bienes o acumular fondos. La ley parte del hecho de que todo lo adquirido por cada uno de los cónyuges durante este período debe convertirse en su propiedad personal y no debe dividirse durante el divorcio.

Por lo tanto, si el esposo o la esposa abren una cuenta después de la terminación de su vida en común con su cónyuge, pero antes de que se presente el divorcio, la contribución no estará sujeta a división, siempre que se depositen los fondos ganados después de la separación.

Si tal contribución se basa en dinero acumulado durante una vida en común o producto de la venta de bienes matrimoniales, los bienes están sujetos a división.

4. Un depósito abierto a nombre de los hijos comunes.

Si los padres abren una cuenta a nombre de su hijo común y depositan dinero en ella, dicha contribución no está sujeta a división en caso de divorcio (cláusula 5, artículo 38 del Código de Familia de la Federación Rusa). Todo lo depositado en la cuenta del hijo le pertenece exclusivamente a él.

Esta regla se aplica sólo a los hijos comunes de los cónyuges. Si la cuenta se abre a nombre del hijo de uno solo de los cónyuges, incluso si éste es criado por los cónyuges juntos y hubo consentimiento del hijo no nativo del cónyuge para depositar dinero en la cuenta, previa divorcio, dicha contribución se incluye en los bienes adquiridos en común y debe dividirse en partes iguales entre los cónyuges.

Orden de partición

Contrato matrimonial

Los cónyuges que recién planean casarse o ya están casados ​​pueden resolver de antemano todas las cuestiones financieras que puedan surgir en un posible divorcio. Esto se logra mediante la celebración de un contrato de matrimonio redactado por un notario (artículo 41 del Código de Familia de la Federación Rusa).

En este convenio, los cónyuges podrán determinar que los depósitos pertenezcan al cónyuge a cuyo nombre se abran, cualquiera que sea la fuente de reposición. También es posible establecer una división proporcional de fondos en depósitos distintos a los previstos en la ley, por ejemplo, 2/3 de los depósitos irán a parar a la persona con la que se quedan los hijos.

Voluntario

Cuando los cónyuges, al terminar las relaciones familiares, conservan la capacidad de resolver de manera independiente todas las cuestiones patrimoniales, lo más razonable sería acordar la división de todo lo adquirido conjuntamente, incluidos el dinero y los depósitos, formalizándose los acuerdos alcanzados por convenio. El documento debe ser redactado y certificado por un notario, de lo contrario no tendrá fuerza legal, el procedimiento de división consagrado en él no puede implementarse ni siquiera a través de un tribunal (cláusula 2, artículo 38 del Código de Familia de la Federación Rusa).

Al celebrar tal acuerdo voluntario, los cónyuges pueden prescribir cualquier procedimiento que les convenga para la división de bienes y contribuciones.

Judicial

Cuando una pareja que se divorcia no quiere o no puede decidir independientemente cómo dividir sus bienes adquiridos en el matrimonio, es necesario acudir a los tribunales.

Declaración de demanda

Para llevar a cabo la división de dinero y depósitos, es necesario presentar una demanda ante el tribunal. La solicitud puede contener tanto un requisito separado para hacer una división de un depósito o una cierta cantidad de dinero, o combinarse con un requisito para el divorcio, la recuperación de la pensión alimenticia, la división de otros bienes.

Un reclamo por la división de un depósito bancario entre cónyuges se presenta ante un juez de paz, si es necesario dividir el depósito, la parte del demandante en la que no excede los 50,000 rublos, al tribunal de distrito, si se excede esta cantidad . Debe presentar una solicitud ante el tribunal en la dirección del demandado. Si la pensión alimenticia se cobra al mismo tiempo, es posible presentar una demanda en el domicilio del demandante, y si el demandante también solicita la división de algún bien inmueble, en este caso, la presentación se realiza en el domicilio donde dicha se encuentra la propiedad.
Además, es necesario pagar un impuesto estatal, que se calcula en función del monto del depósito reclamado por el demandante.

Puede obtener un reclamo de muestra en línea o pedirle a un abogado que lo redacte. Si es autoescrita, la solicitud debe incluir lo siguiente:

• El nombre del tribunal de distrito o juez de paz donde se presenta la demanda.
• NOMBRE COMPLETO. demandante y demandado, su dirección, puede especificar números de teléfono, direcciones de correo electrónico.
• El nombre del banco a ser atraído por el tercero y su dirección.
• El título es "Reclamo".
• El precio de la demanda (la cantidad que el demandante pide compartir).
• Descripción de la situación (matrimonio o divorcio, celebración de un contrato de matrimonio, otras circunstancias específicas del caso).
• Transferencias de depósitos o una indicación de la cantidad de efectivo que el demandante está pidiendo compartir.
• Referencias a las normas de derecho (Art. 34, 38, 39 del Código de Familia de la Federación Rusa).
• El requisito de dividir el dinero y los depósitos en partes iguales, indicando una cantidad específica.
• Relación de documentos adjuntos a la solicitud.
• Fecha Firma.

A la demanda se deben adjuntar los siguientes documentos:

1. Recibo o cheque de pago de impuestos estatales.
2. Documentos de matrimonio y divorcio (si se emitieron).
3. Extractos bancarios de depósitos abiertos.
4. Documentos que confirmen la existencia de una cierta cantidad de efectivo (por ejemplo, un contrato de venta, extractos bancarios al cerrar una cuenta y fondos retirados, etc.)
5. Poder para un representante (con su participación en el caso).
6. Una copia de la demanda con anexos para el demandado y el banco.

Establecimiento de todos los depósitos abiertos.

Sucede que un esposo o esposa no está al tanto de todos los asuntos financieros de su cónyuge, comprometidos con sus bienes familiares. En caso de divorcio, la demanda debe indicar todos los depósitos, con el nombre del banco y los números de cuenta que están sujetos a división. Sin embargo, a veces el cónyuge simplemente no tiene esos datos.

No es posible obtenerlos por su cuenta, ya que dichos datos están clasificados como secreto bancario. El propio banco se negará a proporcionar dicha información.

Para establecer todas las cuentas sujetas a división, debe presentar una petición ante el tribunal para enviar una solicitud a todos los bancos para proporcionar información sobre las cuentas abiertas a nombre del cónyuge.

Después de recibir las respuestas, si se revelan aportes que el demandante desconocía, es necesario aumentar el monto de las reclamaciones, solicitando dividir también los aportes identificados. En este caso, será necesario pagar un impuesto estatal.

Medidas provisionales (embargo de la cuenta).

Para evitar acciones deshonestas por parte de un cónyuge deshonesto, quien, al enterarse de la próxima demanda, puede retirar todo el dinero de la cuenta, es necesario solicitar al tribunal que aplique medidas provisionales. En este caso, debe solicitar la congelación de la cuenta. Después de eso, los fondos continuarán fluyendo a la cuenta, pero no será posible retirar dinero de ella ni cerrarla.

Se debe presentar una solicitud ante el tribunal para ser incautados. Esto se puede hacer tanto en el texto del reclamo como en un documento separado. La petición en sí puede presentarse junto con la demanda y en cualquier momento después de eso, antes de que el tribunal tome una decisión. En la solicitud, es necesario indicar el banco donde se abre el depósito y el número de cuenta.

Si el demandante no tiene esta información, entonces es necesario presentar una solicitud para la recuperación de datos sobre cuentas abiertas dirigidas al demandado de los bancos. Después de recibir esta información, ya presentar una solicitud de incautación.