În procesul de lucru, în fiecare organizație, există interacțiune cu alte companii (organizații). Plățile trebuie efectuate pentru bunuri, lucrări, servicii, taxe și alte plăți restante. În prezent, acest proces are loc prin sistemul Client-Bank. Acest program este instalat de angajații băncii pe computerul unui angajat al companiei pentru a efectua plăți și a încărca ordinele de plată în programul în care se efectuează contabilitatea. Să ne uităm la modul în care extrasele bancare sunt încărcate în 1C.
Încărcarea extraselor din programul Client-Bank
Pentru a descărca un extras din programul Client-Bank, trebuie să:
- Generați o declarație pentru perioada necesară;
- Exportați-l într-un fișier text pentru a transfera date.
Exportul are loc atunci când faceți clic pe butonul „Export”, „Export” sau ceva similar în diferite programe Client-Bank, acest buton este numit diferit; Fișierul generat este încărcat pentru export în folderul dorit, de-a lungul unei căi predeterminate.
În fața părții tabelare a documentului din colțul din dreapta găsim butonul „Mai multe”, faceți clic pe el, apare o fereastră cu o listă de funcții, selectați elementul „Schimb cu banca” din el.
- Organizația prin care vor fi descărcate ordinele de plată;
- Contul bancar al organizației.
Faceți clic pe „Descărcați” în partea de jos a documentului și după aceea, în partea tabelară, toate extrasele de cont de la bancă vor fi încărcate în programul „1C: Contabilitate”. După aceasta, examinăm raportul privind fișierul încărcat și trecem la procesarea ordinelor de plată.
Puteți configura procesarea automată a documentelor de plată la primire și debitare. Pentru a face acest lucru, trebuie să configurați.
Puteți selecta documentul „Configurare cu Client-Bank”:
- Făcând clic pe butonul „Setări” din partea de jos a documentului „Schimb cu banca”;
- În jurnalul „Extrae bancare”, selectați elementul „Configurați schimbul cu banca” din listă când faceți clic pe butonul „Mai multe”.
În setări, completați câmpurile:
- Indicăm contul bancar din care se vor descărca extrasele de cont;
- Numele programului este selectat din lista furnizată de dezvoltatori - acesta este programul cu care lucrați. După aceasta, se deschid câmpurile „Încărcați fișierul din 1C Accounting” și „Descărcați fișierul din 1C Accounting”. „Încărcați fișierul din Contabilitatea 1C” numai dacă ordinele de plată de ieșire sunt generate în baza de date 1C și apoi încărcate în Banca-Client;
Condiția care trebuie îndeplinită este numele fișierului de descărcare în 1C, acesta trebuie să se potrivească cu numele fișierului de descărcare din programul Client-Bank.
- În partea de jos a setărilor se deschid două câmpuri, cel din stânga arată datele de încărcare, iar partea dreaptă arată datele de descărcare.
În câmpul „După încărcarea automată a postării” este indicat să indicați două casete de selectare pe pozițiile „Chitanță în contul curent” și „Stergere din contul curent”, în acest caz vor fi procesate automat ordinele de plată, care în viitorul trebuie doar verificat de două ori fără a intra în fiecare dintre ele.
După încărcarea ordinelor de plată, ar trebui să verificați cu atenție „Tipul tranzacției” și înregistrările contabile create și să faceți corecții dacă se găsesc erori.
Încărcarea extraselor dintr-un program bancar în 1C este o procedură foarte convenabilă care facilitează semnificativ munca departamentului de contabilitate, economisind semnificativ timpul angajaților.
În mod regulat, trebuie să explicăm contabililor cum să generăm ordine de plată într-o bancă client și, de asemenea, să le introducem din nou în programele 1C. Pentru a evita munca dublă plictisitoare, este suficient să configurați un simplu transfer - încărcarea extraselor bancare în program. Complexitatea acestei operațiuni nu este semnificativă pentru niciun contabil și este capabil să facă față singur și să-și dea seama.
În program 1C:BP 8, ediția 3.0, deschideți secțiunea Bancă și casierieși alegeți Extrase bancare.
În fereastra care se deschide, faceți clic pe butonul Descărcațiși completați detaliile noastre Organizații si ea Cont bancar, apoi apăsați butonul Setări. Dacă după completarea detaliilor Organizații programul afișează un mesaj,
apoi să apăsăm Deschideți setările.
Aici vom selecta numele programului din lista derulantă și vom specifica fișierul de descărcat.
Pentru a genera fișierul necesar, trebuie să accesați programul dvs. bancar, să găsiți un serviciu pentru încărcarea datelor în 1C și să creați fișierul necesar.
Din cauza diversităţii uriaşe a clienţilor băncilor, nu este posibil să descriem acest lucru tuturor. De regulă, trebuie să găsiți elementul de meniu „Export de date” și să selectați acolo export în 1C. Puteți obține instrucțiuni mai precise consultând suportul tehnic al băncii sau pe site-ul băncii.
În orice caz, atunci când încărcați un fișier, va trebui să indicați folderul în care va fi încărcat fișierul (rețineți-l). În viitor, în 1C va trebui să introduceți calea către folder în câmpul „Încărcați fișierul în 1C: Contabilitate”.
Numele fișierului în sine poate diferi de (kl_to_1c.txt). Câmpul „Încărcați fișierul” este completat dacă intenționați să introduceți inițial plăți de ieșire în 1C, apoi să le încărcați la banca client prin această procesare.
De asemenea, recomand să debifați caseta de selectare „Rulează automat după descărcare”. Când caseta de selectare este activată, documentele sunt procesate imediat și este posibil să pierdeți ceva important. Vă sfătuiesc să mergeți la fiecare dintre ele și să le conduceți singur.
Dacă ați făcut totul conform instrucțiunilor, atunci setările au fost făcute și fișierul de date a fost deja descărcat de la banca client, apoi faceți clic pe butonul „Actualizare din extras”. Vizualizați cu plăcere lista ordinelor de plată, concentrați-vă pe coloana „Tip de tranzacție”, apoi faceți corecțiile necesare, dacă este necesar, și faceți clic pe butonul „Descărcare”.
Toate! Puteți deschide extrase de cont în 1C și puteți verifica/posta documente descărcate.
Introducerea extraselor bancare în programul 1C 8.3 Contabilitate 3.0 se efectuează:
- Introducerea manuală a extraselor bancare;
Datele privind încasările și debitările de fonduri din 1C 8.3 sunt introduse în jurnalul Extrase de cont. Jurnalul se află în secțiunea Departamentul Bănci și Cash:
Pentru a introduce manual un extras în program, trebuie să faceți clic pe butonul din formularul jurnalului. Admitere sau rezervare. Achita.
Există o altă modalitate de a introduce manual extrasele bancare: pe baza altor documente. Apoi datele de primire și de anulare sunt completate automat conform documentelor - motive.
- : întocmit pe baza Facturii către cumpărător, Cerere de plată, Emitere numerar, Vânzări (act, factură) și alte documente.
- CUScriptura Denemijloace grele: intocmit pe baza documentelor Factura de la furnizor, Chitanta (act, factura), etc.
Conform extraselor bancare primite privind fluxurile de numerar, contabilul introduce informații în programul 1C:
Chitanță în contul curent în 1C 8.3
Pentru a introduce date despre încasările de numerar în programul 1C 8.3, faceți clic pe carte Admitereși selectați tipul de operație corect în document. Setul de detalii de formular disponibile depinde de aceasta.
Pentru a aranja ca cumpărătorul să plătească comanda în contul livrării viitoare a mărfurilor, selectați tipul de operațiune - Plată de către cumpărător. Indicăm organizația – Casa de Tranzacționare „Complex”. Dacă există o singură organizație în baza de date, atunci câmpul organizației nu este afișat în formular. Acest câmp devine vizibil doar dacă există mai multe organizații în baza de date.
Este obligatorie completarea câmpului Cont bancar al organizației, Sumă, Plătitor, Conturi pentru contabilizarea decontărilor și avansurilor – 62.01 și 62.02:
Deoarece plata se face înainte ca bunurile să fie vândute cumpărătorului, tranzacțiile 1C 8.3 vor reflecta plata anticipată în contul de plată în avans 62.02:
Debitarea dintr-un cont curent în 1C 8.3
Debitarea dintr-un cont curent în 1C 8.3 Contabilitate 3.0 se execută conform cărții. Achita din jurnalul de extrase bancare. Se deschide un formular de document, în care sunt indicate tipul de operare și organizare.
Să selectăm tipul tranzacției: Plată către furnizor. Să completăm datele privind contrapartida, suma și contul bancar al organizației.
De asemenea, completăm partea tabelară a documentului: contract, cota TVA, scopul plății:
În acest caz, următoarele tranzacții sunt generate în 1C 8.3:
Încărcarea extraselor de la Client Bank în 1C 8.3
Activitatea departamentului de contabilitate este astfel structurata incat in timpul zilei contabilul trebuie sa intocmeasca ordine de plata catre banca pentru tranzactiile curente si sa posteze extrasele bancare primite pentru tranzactiile deja efectuate de banca. Lucrarea din 1C 8.3 privind interacțiunea cu banca se reduce la procesarea ordinelor de plată care ies către bancă în program și apoi la introducerea datelor privind tranzacțiile efectuate de bancă.
Automatizarea acestui proces presupune încărcarea extraselor bancare de la Banca Client în programul 1C și încărcarea ordinelor de plată din programul 1C în Banca Client.
În prezent, majoritatea băncilor acceptă formatul de schimb de date cu programele 1C. Încărcarea extraselor bancare după înființarea unui schimb cu banca se face din Jurnalul Extraselor Bancare conform cărții. Descărcați. Puteți deschide formularul de configurare Exchange with Bank direct din jurnalul Extras de cont bancar - carte. MAI MULT – Schimb cu banca:
Configurarea unui schimb cu o bancă și descărcarea extraselor bancare este discutată în detaliu în celălalt articol al nostru: „.
Conform cărții Descărcați Datele clientului bancar sunt citite de programul 1C și încărcate în jurnalul extraselor bancare:
La încărcarea datelor, programul 1C 8.3 potrivește obiectele bazei de date cu datele din fișierul de încărcare. Mesajul că obiectul „negăsit” este emis:
- Prin contraparte, dacă nu se găsește nici contul bancar specificat în fișierul de descărcare, nici TIN-ul;
- Pentru contul contrapartidei, daca numarul contului nu se regaseste in fisierul de download;
- Conform contractului, dacă titularul contractului și tipul de contract cerut nu se regăsesc în baza de date 1C;
- Daca in baza de date sunt mai multe obiecte identice, se va selecta primul din lista si se va emite o avertizare cu privire la situatie;
- La reîncărcarea documentelor, programul analizează doar datele Sumei și Tipului de plată. Dacă se modifică, datele sunt suprascrise.
Cum să încărcați un card de plată de la 1C 8.3 la clientul băncii
Puteți încărca plăți din programul 1C 8.3 la Banca Client:
- Din formularul de procesare Schimb cu Banca. Dacă plasați procesarea în „Cei aleși”„, va fi accesibil din orice loc unde lucrează utilizatorul;
- Din lista Ordinelor de plată conform cărții. Descărca. Când apăsați butonul. Descărca Se deschide formularul Schimb cu bancă.
Am discutat în detaliu despre configurarea unui schimb cu o bancă pentru încărcarea ordinelor de plată de la 1C la Client Bank în celălalt articol al nostru: „”.
Conform cărții Descărca din Jurnalul Ordinului de Plată, datele sunt descărcate într-un fișier text și apoi transferate către Banca Client:
Formular de schimb cu banca – fila Încărcare în bancă:
Puteți studia caracteristicile procesării tranzacțiilor bancare în 1C 8.3: conturi contabile, documente, înregistrări, bancă-client și puteți configura corect setările Direct Bank pe sistemul nostru. Pentru mai multe informații despre curs, urmăriți videoclipul nostru:
Pe site puteți vedea celelalte articole și materiale gratuite ale noastre despre configurații:
Cum se configurează încărcarea extraselor bancare în 1C, precum și încărcarea și cum se face un extras în 1C 8.3?
Să începem prin a crea un ordin de plată:
- Pe baza documentului de primire a bunurilor si serviciilor, facturi etc.;
- Prin crearea unui nou ordin de plată/PP.
În blocul „Bancă și casierie – PP”.
Fig.1
În fereastra care se deschide va apărea un jurnal cu plăți, unde puteți, prin configurarea selecției corespunzătoare, să filtrați documentele necesare, de exemplu, să afișați o listă după o anumită organizație, cont bancar, dată sau contraparte.
Fig.2
Completarea câmpurilor principale aici începe cu „Tipul operațiunii”. În funcție de ceea ce este selectat, structura documentului se va modifica, precum și câmpurile analitice necesare.
După ce am completat elementele de bază, deschidem și închidem documentul cu butonul „Postează și închide”.
Fig.3
Cardul de plată nu efectuează tranzacții în 1C 8.3, acestea sunt generate prin „Stergere din cont”, care poate fi creată și pe baza bonului de plată pe care l-am generat, sau manual, prin crearea unei noi radieri.
Crearea unei chitanțe/debit dintr-un cont curent
Prima opțiune este să îl creați manual prin blocul „Bancă și casierie – Extrase de cont”.
Fig.4
Jurnalul care apare arată toate încasările și debitele din cont. Pentru a face mai convenabil lucrul cu acesta, puteți seta filtre:
Fig.5
Pentru a face documentul de care avem nevoie, faceți clic pe „Chitanță” sau „Stergere”, în funcție de ceea ce avem nevoie.
Fig.6
Aici completăm câmpurile principale în același mod ca și completarea unui ordin de plată:
Fig.7
După completarea tuturor câmpurilor, verificați corectitudinea detaliilor completate și faceți clic pe „Înregistrare-Post”.
În documentele „Chitanță în contul curent” și „Stergere din contul curent” ne uităm la tranzacții și verificăm corectitudinea afișării lor prin butonul „DtKt”. Tranzacțiile vor fi afișate în fereastra „Mișcări de documente” care se deschide.
Fig.8
După verificarea corectitudinii tranzacțiilor, faceți clic pe „Postează și închide”.
Fig.9
A doua modalitate de a crea „Chitanță în contul curent” și „Stergere din contul curent” prin încărcarea unui extras de cont bancar
Să trecem la trimiterea documentelor la bancă. În jurnalul „Extrae bancare”, faceți clic pe „MAI MULT – Schimb cu banca”.
Fig.10
În fereastra „Schimb cu banca” care se deschide, pentru a încărca documente în banca client, selectați fila „Trimite la bancă”:
- Selectăm firma de la care vom încărca documente;
- Indicăm contul bancar;
- Selectăm perioada pentru care trebuie să descarcăm extrasul de cont;
- Selectați locația pentru a încărca fișierul.
Fig.11
Partea tabelară de aici va fi completată cu facturile care trebuie plătite.
Lângă fiecare card de plată pe care dorim să-l plătim, punem un „Flag” și facem clic pe butonul „Încărcare”. Aceasta va deschide fereastra „Verificați atacurile de viruși”, unde facem clic pe „Verificați”.
Fig.12
Va fi generat un fișier în formatul „1c_to_kl.txt”, care trebuie încărcat la banca client.
În fereastra „Schimb cu banca”, puteți vizualiza un raport privind documentele de plată încărcate, pentru care faceți clic pe „Încărcați raport”. Raportul rezultat va afișa plățile care au fost încărcate într-un fișier pentru descărcare în „banca client”. Poate fi salvat în orice format sau tipărit.
Fig.13
Încărcarea unui extras în 1C 8.3
Prima opțiune este din fila „Descărcați extrasul bancar”.
Fig.14
Indicăm:
- Organizare
- Cont bancar
- Descărcați fișierul
Faceți clic pe butonul „Actualizați din declarație”.
Partea tabelară va fi completată cu date din dosar, în timp ce rândurile evidențiate cu roșu înseamnă că programul nu a găsit în directoare datele (cont de înregistrare, contraparte prin potrivirea TIN și punct de control) la care încasările sau stergerile din contul ar trebui distribuit. Documentele distribuite corect sunt evidențiate cu negru.
Lângă fiecare document pe care vrem să-l încărcăm, punem un „Stavil”. În partea de jos a ferestrei, vor fi date informații despre numărul de documente care urmează a fi încărcate, precum și „Total Încasări/Debite pentru sumă”. Faceți clic pe „Descărcați”.
Fig.15
Dacă extrasul bancar din 1C 8.3 a fost descărcat parțial, sistemul va afișa aceste informații în tabelul ferestrei „Schimb cu banca”. Documentele care nu au fost descărcate vor fi afișate cu valoarea „Nedescărcat” în coloana „Document” pentru documentele descărcate, informația „Debit din contul curent sau Chitanță în contul curent”, numărul și data atribuite acestuia; va fi afișat.
Fig.16
Puteți vizualiza un raport despre documentele descărcate. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe butonul „Descărcați raportul”.
Fig.17
Să luăm în considerare a doua opțiune, cum să încărcăm instrucțiunile în 1C 8.3.
În jurnalul „Extrae bancare”, faceți clic pe „Descărcare”.
Fig.18
Aici căutăm fișierul de descărcare extras și facem clic pe „Deschidere”.
Fig.19
Programul va descărca și posta automat documente din extras și va afișa numărul de documente descărcate, precum și suma totală a chitanței și suma totală a ștergerii.
Fig.20
Documentele din jurnalul extras de cont, marcate cu un steag verde, sunt postate și postate.
Fig.21
Va trebui să postezi și să postezi singur declarația dacă nu este marcată cu o bifă verde: deschideți documentul care nu a fost postat, completați câmpurile obligatorii de bază pentru postarea documentului, verificați corectitudinea detaliilor completate, faceți clic pe pe butonul „Postează”, apoi „Postează și închide”.
Fig.22
Documentul a fost procesat și distribuit.
Dacă în jurnalul extrasului bancar trebuie să afișați soldurile inițiale la începutul și la sfârșitul zilei, precum și totalul încasărilor și scăderilor pentru o anumită dată, faceți clic pe „MAI MULT – Afișați/Ascunde totalurile”.
Fig.23
În partea de jos a jurnalului, vor fi afișate soldurile inițiale de la începutul și sfârșitul zilei, precum și totalul încasărilor și scăderilor de la data.
Atunci când utilizați orice produs bancar, fie că este vorba de un card de împrumut, de depozit sau de debit, este important să controlați fluxul de fonduri în cont. Acest lucru este valabil mai ales pentru persoanele juridice și antreprenorii care desfășoară activități comerciale. Un extras de cont bancar este un document financiar oficial care confirmă suma de bani creditată și debitată. Pe baza unui astfel de certificat, puteți confirma veniturile și cheltuielile întreprinderii, precum și valoarea impozitului pentru orice formă de impozitare.
Extras de cont pentru antreprenori și organizații
Un extras de cont bancar este generat zilnic pentru fiecare cont deschis la o instituție financiară. Acesta poate fi un cont curent prin care compania își desfășoară activitatea, realizând profit și interacționând cu contrapărțile și furnizorii, sau un cont deschis pentru nevoi de credit.
Puteți solicita oricând un extras de cont bancar. Se formează pentru o anumită perioadă care este interesantă pentru client. Acest certificat reflectă următoarele informații:
- despre primirea de fonduri;
- transfer de bani în favoarea terților;
- comisioane bancare.
Extrasele bancare pot fi solicitate atunci când persoana autorizată responsabilă contactează sucursala instituției financiare. Diferite companii au nevoie de momente diferite pentru a pregăti un certificat. Acest lucru poate dura de la câteva minute până la 3 zile lucrătoare, în funcție de reglementările organizației.
În plus, pentru întreprinderile care au servicii de decontare în numerar într-o anumită bancă, accesul la distanță la cea actuală este adesea asigurat prin intermediul băncii client. În acest serviciu, puteți genera un astfel de document online, dar nu va avea forță juridică. Pentru a depune certificatul la autoritățile de reglementare, este necesară sigiliul și semnătura unui angajat al companiei bancare.
Ce se arată în document?
Extrasele de cont pot varia ușor de la bancă la bancă. Dar există un singur formular de introducere pentru completarea obligatorie a informațiilor, care este afișat în ajutor:
- Numele și detaliile bancare de bază pentru contul personal deținut de această companie.
- Detaliile clientului și numărul de cont.
- Data la care este generat certificatul.
- Data solicitării documentului precedent.
- Soldul inițial la începutul perioadei și soldul final la sfârșitul perioadei.
- Toate tranzacțiile, fluxul de numerar complet, ținând cont de debite și credite.
Un exemplu ar fi următorul exemplu de extras de cont bancar:
Extrase de cont bancar din 18.08.2017 Denumirea organizației: SRL „Planeta” Numar cont: 40705910706000004461 Data constituirii: 18.08.2017 Sold de deschidere (K): 15.000,00 |
||||||
Data | № Documenta | Contul corespunzător | Tipul operațiunii | Sucursala bancara | Sumă | |
| Debit (D) | Credit (K) | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 17.08.2017 | 243 | 40705910706000004345 | 2 | 5403654 | 10 000,00 | |
| 17.08.2017 | 351 | 30300145856300012564 | 1 | 5503525 | 25 000,00 | |
| 17.08.2017 | 242 | 40705910706000002425 | 3 | 5503525 | 10 000,00 | |
Sold final: (K) 20.000,00 |
||||||
Extrasul de cont trebuie să conțină informații complete pentru fiecare tranzacție:
- Data.
- Numărul documentului de plată.
- Contul în care se primesc banii sau din care provin.
- Tipul traducerii.
- Detalii ale băncii în care se află contul (BIC).
- Debit și credit după finalizarea tranzacției.
Un extras de cont bancar dintr-un cont curent urmează modelul general acceptat de „înscriere dublă”. După fiecare tranzacție, sunt indicate soldurile debitoare și creditoare. Secțiunea de debit afișează toate încasările de numerar, iar secțiunea de credit afișează anulări.
Extrasul bancar trebuie confirmat prin documente însoțitoare (comenzi, ordine de plată, cereri). Tranzacțiile introduse sunt considerate valide numai dacă există documente justificative adecvate.
Cui i se oferă certificatul?
Un extras de cont bancar este furnizat unui anumit cerc de persoane responsabile, care sunt numite de șeful companiei. De regulă, contabilul organizației are dreptul de a solicita un certificat prin aplicarea personală.
Contabilul trebuie să primească direct documentul și ordinele de plată care confirmă tranzacțiile. În aceeași zi, va fi necesar să se efectueze toate tranzacțiile în sistemul contabil al întreprinderii, de obicei 1C, folosind standardul de intrare dublă. Pentru înregistrări se utilizează contul de corespondență și contul utilizat în operațiune.
Un extras dintr-un cont curent pentru o organizație este un document financiar important care este necesar pentru departamentul de contabilitate al unei întreprinderi. Dar ce este un extract pentru indivizi? Au nevoie?
Persoanele fizice pot interacționa cu o organizație bancară în diferite moduri. Aveți un card de credit sau de debit, depozit sau împrumut, plătiți un credit ipotecar, împrumut auto. Extrasele bancare pentru persoane fizice sunt în primul rând de natură informațională despre fluxurile de numerar.
Clientul poate controla în mod independent primirea și debitarea banilor, verifica informațiile despre comisioane și dobânzi conform contractului. În plus, un astfel de document pe hârtie are forță juridică. Certificatul va confirma prezența datoriilor restante, îndeplinirea obligațiilor din contract și este potrivit pentru a fi prezentat instanței sau altor organizații bancare.
Pentru împrumuturi
Extrasul de credit afișează suma de bani creditată și debitată. Coloana „Chitanțe” conține sumele contribuite de client. Secțiunea „Anulare” conține date despre modul în care fondurile sunt distribuite în cont.
Sunt furnizate informații despre cât a fost anulat din datoria principală și cât a fost folosit pentru achitarea dobânzii pentru utilizarea efectivă a fondurilor împrumutului. Datele primirii efective a banilor și debitării, precum și suma fondurilor aflate în prezent în cont.
La fel ca și pentru persoanele juridice, nu există un standard unic, dar certificatele eșantion au principii generale și sunt create pe un formular bancar special. Un exemplu ar fi următorul extras de cont bancar:
| Denumirea băncii: SA JSCB RosEvroBank BIC 044525836 Licență generală pentru operațiuni bancare Nr.3137 din 26.08.2015 EXTRAS DE CONT CURENT de la 1 iulie 2017 până la 18 august 2017 Client: Ivanov Ivan Ivanovici Numar cont: 40805910706000004461 Data constituirii: 18.08.2017 Data ultimei operațiuni: 17.08.2017 |
||||||||||
Data | Admitere | Achita | Soldul contului | Sumă | ||||||
| Suma principală rămasă | ||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||||
| 17.08.2017 | Transferul de fonduri | |||||||||
| 17.08.2017 | Rambursarea principalului | |||||||||
| 17.08.2017 | Rambursarea dobânzii pentru luna curentă | |||||||||
| 12.07.2017 | Transferul de fonduri | |||||||||
| 12.07.2017 | Rambursarea principalului | |||||||||
| 12.07.2017 | Transferul de fonduri | |||||||||
Suma principală la 18.08.2017: 134.005,26 |
||||||||||
Dacă, pe parcursul derulării contractului, a fost contractată o datorie restante și au fost acumulate amenzi sau penalități, atunci aceste informații vor fi afișate și în extrasul de cont personal. Clientul poate calcula independent, pe baza acestui certificat, suma totală cheltuită pentru plata amenzilor și a dobânzilor.
Pentru carduri de credit
La sfârșitul fiecărei perioade de facturare, deținătorii de carduri de credit primesc extrase de factură care indică valoarea tranzacțiilor din ultima lună, informații despre creditarea banilor, suma totală a datoriei și plata obligatorie.
Informațiile standard ale contului conțin informații minime. Băncile pot notifica clienții prin SMS, trimițând o scrisoare prin poștă sau e-mail. La cererea directă a clientului se generează un document bancar mai detaliat asupra contului curent.
Pentru depozite
