Vážený zákazník!
Akciová spoločnosť "OTP Bank" (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, adresa sídla: 125171, Moskva, Leningradskoye Shosse, 16a, budova 2.) (ďalej len banka) Vám pripomína potrebu aktualizovať Vaše identifikačné údaje.
V súlade s požiadavkami odseku 3, odsek 1, článok 7 federálneho zákona č. 115-FZ zo 7. augusta 2001 „O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu“ je banka povinný aktualizovať informácie o Klientoch najmenej 1 (Raz) ročne.
Ak chcete aktualizovať svoje údaje, môžete sa obrátiť na najbližšiu pobočku banky. Zoznam adries je zverejnený na internetovej stránke banky: .
Pri podávaní žiadosti musíte mať so sebou tieto dokumenty:
- cestovný pas občana Ruskej federácie;
-
- pri zmene priezviska, mena, priezviska klienta (musíte mať osvedčenie o zmene celého mena, nový pas občana Ruskej federácie);
- pri zmene dátumu a miesta narodenia klienta (musíte mať súdne rozhodnutie o zmene miesta narodenia, cestovný pas občana Ruskej federácie);
- pri zmene registračnej adresy v mieste bydliska (musíte mať pas občana Ruskej federácie s pečiatkou nového miesta registrácie);
- pri zmene údajov o pase občana Ruskej federácie (musíte mať pri sebe pas občana Ruskej federácie s poznámkou v novom pase o podrobnostiach starého pasu);
- pri zmene údajov osvedčenia DIČ (musíte mať so sebou osvedčenie DIČ a pas občana Ruskej federácie);
- Keď dostanete nové vízum a/alebo migračnú kartu (pre cudzincov), musíte mať so sebou vízovú a/alebo migračnú kartu a pas cudzinca.
Žiadame vás, aby ste svoje identifikačné údaje aktualizovali ročne aspoň raz za rok.
Otázky a odpovede
Prečo potrebujete banke poskytovať aktuálne informácie?
V súlade s federálnym zákonom č. 115-FZ zo dňa 08.07.2011 „O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu“ je banka povinná aktualizovať informácie o svojich klientoch najmenej raz ročne. . Všetci Klienti sú zároveň povinní poskytnúť Banke aktuálne informácie alebo potvrdiť relevantnosť predtým poskytnutých informácií. Ak chcete poskytnúť aktualizované informácie alebo potvrdiť, že sa nezmenili, môžete kontaktovať kanceláriu banky. Banka musí udržiavať aktuálne informácie o každom klientovi, aby mohla plniť príkazy klienta na transakcie.
V akých prípadoch je potrebné aktualizovať informácie alebo potvrdiť ich nemennosť?
- Aktualizácia identifikačných údajov musí byť vykonaná najneskôr do 1 roka od uzatvorenia zmluvy s Bankou (poskytnutie aktuálnych údajov Banke alebo potvrdenie ich nezmeniteľnosti);
- Od banky ste dostali oznámenie o potrebe aktualizovať svoje údaje alebo potvrdiť, že sú nezmenené. Oznámenie môže byť uverejnené v OTP Direct alebo zaslané prostredníctvom e-mailu, SMS, poštovej pošty a tiež dodatočne zverejnené na oficiálnej webovej stránke banky na internete;
- Dostali ste nový pas;
- Zmenili ste si priezvisko, meno, priezvisko;
- Zmenili ste dátum a miesto narodenia;
- Zmenili ste adresu bydliska (registráciu) alebo miesto bydliska;
- Dostali ste nové vízum a/alebo migračnú kartu (pre cudzincov);
- Dostali ste nové daňové identifikačné číslo
- Vaše kontaktné údaje sa zmenili, napríklad telefónne číslo, faxové číslo, e-mailová adresa, poštová adresa (ak je k dispozícii);
- Získali/stratili ste štatút verejného činiteľa 1
- Získali ste/zmenili ste zástupcu/oprávnenú osobu/vlastníka príjemcu 2
1 Verejný činiteľ - osoby zastávajúce (zastávajúce) vládne funkcie Ruskej federácie, funkcie členov predstavenstva Centrálnej banky Ruskej federácie, funkcie vo federálnej verejnej službe, menovanie a odvolávanie vykonáva prezident Ruskej federácie alebo vláda Ruskej federácie, funkcie v Centrálnej banke Ruskej federácie, štátnych korporáciách a iných organizáciách vytvorených Ruskou federáciou na základe federálnych zákonov, zaradené do zoznamov funkcií určených prezidentom Ruskej federácie
2 Zástupca - osoba (vrátane jediného výkonného orgánu právnickej osoby), pri vykonávaní obchodu konajúca v mene a v záujme alebo na účet klienta, ktorej oprávnenia sú založené na plnomocenstve, dohode, úkon oprávneného štátneho orgánu alebo orgánu územnej samosprávy, zákon
Príjemca - osoba, ktorá nie je priamym účastníkom transakcie, v prospech ktorej klient koná, a to aj na základe zmluvy o obchodnom zastúpení, zmlúv o sprostredkovaní, provízii a správe zvereného majetku, pri uskutočňovaní transakcií s finančnými prostriedkami a iným majetkom
Skutočný vlastník je fyzická osoba, ktorá v konečnom dôsledku priamo alebo nepriamo (prostredníctvom tretích osôb) vlastní (má prevažujúcu účasť viac ako 25 percent na základnom imaní) klienta - právnickú osobu alebo má možnosť kontrolovať konanie klienta. Skutočný vlastník klienta, ktorý je fyzickou osobou, sa považuje za túto osobu, pokiaľ neexistujú dôvody domnievať sa, že skutočným vlastníkom je iná fyzická osoba.
Ako môžem aktualizovať svoje informácie?
Obráťte sa osobne na ktorúkoľvek pobočku banky so súborom podporných dokumentov:
- cestovný pas občana Ruskej federácie;
- Ak zmeníte informácie uvedené nižšie, musíte poskytnúť dokumenty potvrdzujúce zmenu:
- pri zmene priezviska, mena, priezviska musíte mať osvedčenie o zmene celého mena, nový pas občana Ruskej federácie;
- pri zmene dátumu a miesta narodenia musíte mať súdne rozhodnutie o zmene miesta narodenia a cestovný pas občana Ruskej federácie;
- pri zmene registračnej adresy v mieste bydliska musíte mať cestovný pas občana Ruskej federácie s pečiatkou nového miesta registrácie;
- pri zmene údajov v pase občana Ruskej federácie musíte mať so sebou pas občana Ruskej federácie s poznámkou v novom pase o podrobnostiach starého pasu;
- pri zmene údajov certifikátu TIN musíte mať so sebou certifikát TIN a pas občana Ruskej federácie
- pri obdržaní nového víza a/alebo migračnej karty (pre cudzincov) musíte mať so sebou vízovú a/alebo migračnú kartu, cestovný pas cudzieho občana
Čo sa stane, ak informácie neaktualizujete a nepotvrdíte ich nemennosť?
Ak neposkytnete aktuálne informácie v stanovenom časovom rámci, v súlade s článkom 7, odsek 11 federálneho zákona č. 115-FZ zo dňa 08.07.2001, banka si vyhradzuje právo odmietnuť vykonanie príkazy na vykonávanie debetných transakcií na vašich účtoch.
Právne dôvody
Článok 7 federálneho zákona zo 7.8.2001 N 115-FZ "O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu"
- klauzula 14. – Klienti sú povinní poskytnúť organizáciám, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom, informácie potrebné na to, aby tieto organizácie splnili požiadavky federálneho zákona č. 115-FZ z 8. 7. 2001, vrátane informácií o ich príjemcoch a skutočných vlastníkoch.
- odsek 3 odsek 1 – 1. Organizácie vykonávajúce transakcie s hotovosťou alebo iným majetkom sú povinné aktualizovať informácie o klientoch, zástupcoch klientov, príjemcoch a skutočných vlastníkoch aspoň raz ročne a v prípade pochybností o spoľahlivosti a správnosti skôr získané informácie - do siedmich pracovných dní odo dňa vzniku takýchto pochybností;
- bod 11. Organizácie vykonávajúce transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom majú právo odmietnuť vykonať príkaz klienta na vykonanie transakcie, s výnimkou transakcií na pripísanie peňažných prostriedkov prijatých na účet fyzickej alebo právnickej osoby, zahraničnej štruktúry bez založenia právnickej osoby, pre ktorú neexistujú žiadne dokumenty potrebné na zaznamenávanie informácií v súlade s ustanoveniami federálneho zákona č. 115-FZ z 8.7.2001.
OTP Banka ponúka širokú škálu služieb vrátane úverových služieb. Zostatok dlhu zistíte šiestimi spôsobmi: cez mobilnú aplikáciu, SMS banking, online banking, pomocou mobilnej aplikácie pre dlžníkov alebo na pobočke bankovej organizácie.
Zostatok úveru cez Internet banking
Osobný účet OTPdirect je funkčná a nepretržitá služba, ktorá vám umožňuje sledovať stav vášho účtu alebo úveru, ako aj platiť za bývanie a komunálne služby atď. Na https://direkt.otpbank.ru musíte zadať svoje prihlasovacie meno a heslo, ktoré sa vydáva pri podpise zmluvy o pôžičke. Služba je poskytovaná bezplatne.
Zistite zostatok dlhu prostredníctvom aplikácie OTPdirect
Mobilnú aplikáciu OTPdirect si môže klient banky stiahnuť do tabletu alebo telefónu zadarmo. Program je služba podobná online bankovníctvu. Musíte použiť rovnaké prihlasovacie meno a heslo ako pre online bankovníctvo.
Používame SMS banking
Ak nemáte internetové pripojenie, môžete využiť SMS banking. Služba umožňuje získať všetky potrebné informácie. Dlžník stačí poslať SMS správu na krátke číslo 5927. Správa musí obsahovať text: KREDIT.
Ak potrebujete získať plný prístup k službe SMS banking, musíte na krátke číslo poslať text „HELP“.
Kontrola dlhu v aplikácii OTPcredit
Dlžník bude mať k dispozícii nasledujúce možnosti:
- Oboznámenie sa s presnou sumou pôžičky a počtom dní zostávajúcich do dátumu ďalšej platby.
- Môžete sa dozvedieť podrobnosti o účte dlžníka a ďalšie informácie potrebné na splatenie dlhu.
- Pozrite si podrobnú mapu s terminálmi a miestami, kde môžete platiť.
- Sledujte platby podľa vašej úverovej zmluvy pomocou podrobného harmonogramu.
- Nastavenie upozornení o potrebe vykonať ďalšiu platbu.
- Môžete si pozrieť informácie o podmienkach registrácie a výške provízií.
- Splácanie dlhu z účtu mobilného zariadenia.
V pobočke OTP Banky
Informácie o stave dlhu môže dlžník získať v najbližšej pobočke banky. Klient musí mať pri sebe cestovný pas. Ak chcete zistiť polohu pobočiek OTP Bank, musíte: 
- prejdite na oficiálnu webovú stránku úverovej inštitúcie https://www.otpbank.ru;
- vyberte svoje mesto v hornej časti;
- Kliknite na „Pobočky a bankomaty“.
Používateľovi sa zobrazí mapa s umiestnením pobočiek, terminálov a pod., ako aj indikátory aktuálnej záťaže.
Cez Help Desk
Klient banky môže z mobilných zariadení zavolať na help desk na číslo 8-800-100-55-55 alebo 0707. Pre držiteľov SIM kariet od veľkých ruských telekomunikačných operátorov je hovor bezplatný. Služba funguje nepretržite.
Kapitola 2. Postup identifikácie klientov, zástupcov klientov, príjemcov, skutočných vlastníkov a aktualizácie informácií o nich
2.1. Pri identifikácii klienta, zástupcu klienta, príjemcu, vlastníka požitkov, úverová inštitúcia samostatne alebo za účasti tretích osôb zhromažďuje informácie a dokumenty uvedené v prílohách č. 1 a tohto nariadenia, dokumenty, ktoré sú podkladom pre bankové operácie a iné. transakcií.
S prihliadnutím na požiadavky týchto Nariadení má úverová inštitúcia právo zhromažďovať ďalšie informácie (dokumenty), ktoré nezávisle určí v pravidlách vnútornej kontroly na účely AML/CFT.
Ak úverová organizácia zapojí tretie strany do zhromažďovania informácií a dokumentov uvedených v odsekoch 1 a 2 tohto odseku, identifikáciu klienta, zástupcu klienta, príjemcu, vlastníka požitkov vykonáva priamo úverová organizácia alebo osoba, ktorej sa prípady ustanovené federálnym zákonom zo 7. augusta 2001 Rok N 115-FZ, bola poverená identifikácia (zjednodušená identifikácia).
2.2. Pri identifikácii (zjednodušená identifikácia) klienta, zástupcu klienta, príjemcu, skutočného vlastníka, ako aj pri aktualizácii informácií získaných v dôsledku identifikácie (zjednodušená identifikácia) úverová inštitúcia využíva informácie z otvorených informačných systémov vládnych orgánov Ruskej federácie. federácie, Dôchodkový fond Ruskej federácie, Federálny fond povinného zdravotného poistenia, ktorý sa nachádza v informačnej a telekomunikačnej sieti „Internet“ (ďalej len „internet“) alebo v Jednotnom systéme medzirezortnej elektronickej interakcie vrátane:
informácie o stratených, neplatných pasoch, pasoch zosnulých osôb, stratených cestovných pasoch;
informácie o prítomnosti vo vzťahu ku klientovi, zástupcovi klienta, príjemcovi a skutočnému vlastníkovi informácií o ich zapojení do extrémistických aktivít alebo terorizmu.
Na zistenie informácií uvedených v odseku 3 tohto odseku úverová inštitúcia využíva príslušné informačné služby zverejnené na oficiálnej webovej stránke Hlavného riaditeľstva pre otázky migrácie Ministerstva vnútra Ruskej federácie na internete alebo v Jednotnom Systém medzirezortnej elektronickej interakcie.
Úverová inštitúcia má tiež právo využívať iné zdroje informácií, ktoré má úverová inštitúcia právne k dispozícii.
2.3. Aktualizáciu informácií získaných v dôsledku identifikácie klienta, zástupcu klienta, príjemcu, vlastníka požitkov vykonáva úverová inštitúcia v súlade s postupom stanoveným v pravidlách vnútornej kontroly na účely boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a to priamym prijímaním dokumentov a informácií od klienta (zástupcu klienta) a (alebo) odvolaním sa na zdroje informácií uvedené v odseku 2.2 týchto pravidiel.
2.4. Úverová inštitúcia má právo nevykonať opätovnú identifikáciu klienta, zástupcu klienta, príjemcu, vlastníka požitkov alebo opakovanú zjednodušenú identifikáciu klienta - fyzickej osoby, ak sú celkovo splnené tieto podmienky:
identifikácia klienta, zástupcu klienta, beneficienta, skutočného vlastníka, zjednodušená identifikácia klienta - predtým bola vykonaná fyzická osoba a klient je obsluhovaný;
úverová inštitúcia nemá žiadne pochybnosti o spoľahlivosti a presnosti predtým prijatých informácií;
informácie o tomto klientovi, zástupcovi klienta, príjemcovi a vlastníkovi požitkov sú nepretržite sprístupnené spôsobom stanoveným úverovou inštitúciou v pravidlách vnútornej kontroly na účely AML/CFT.
2.5. Pri nadväzovaní korešpondenčných vzťahov s nerezidentskou bankou, s výnimkou banky, ktorá je štátnou (národnou) bankou cudzieho štátu, úverová organizácia zhromažďuje informácie podľa odseku 1 a odsekov 2.5, 2.6, 2.8 a 2.10 zákona č. 2 dodatku 2 k tomuto nariadeniu, ako aj informácie o opatreniach v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu prijatých touto nerezidentskou bankou.