Навіщо потрібно надавати в Банк актуальні відомості.

Шановний клієнт!

Акціонерне товариство «ОТП Банк» (ОГРН 1027739176563, ІПН 7708001614, адреса місцезнаходження: 125171, м. Москва, Ленінградське шосе, д.16а, стор.2.) (далі - Банк) нагадує Вам про необхідність оновлення.

Відповідно до вимог пп.З п.1 ст.7 Федерального закону від 07.08.2001 р. № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму», Банк зобов'язаний оновлювати інформацію про Клієнтів не рідше 1 (одного) рази на рік.

Для оновлення відомостей Ви можете звернутись до найближчого офісу Банку. Список адрес розміщено на сайті Банку за адресою: .

При зверненні при собі необхідно мати такі документи:

паспорт громадянина РФ;
- при зміні прізвища, імені, по-батькові Клієнта (при собі необхідно мати свідоцтво про зміну ПІБ, новий паспорт громадянина РФ);
- при зміні дати та місця народження Клієнта (при собі необхідно мати рішення суду про зміну місця народження, паспорт громадянина РФ);
- за зміни адреси реєстрації за місцем проживання (при собі необхідно мати паспорт громадянина РФ зі штампом нового місця реєстрації);
- за зміни реквізитів паспорта громадянина Російської Федерації (при собі необхідно мати паспорт громадянина РФ з відміткою в новому паспорті про реквізити старого паспорта);
- при зміні реквізитів свідоцтва ІПН (при собі необхідно мати свідоцтво ІПН, паспорт громадянина РФ);
- при отриманні нової візи та/або міграційної картки (для іноземних громадян) при собі необхідно мати візу та/або міграційну картку, паспорт іноземного громадянина.

Просимо Вас оновлювати ідентифікаційні відомості щорічно не рідше ніж 1 (одний) раз на рік.

Питання та відповіді

Навіщо потрібно надавати в Банк актуальні відомості?

Відповідно до Федерального закону від 07.08.2011 № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму» Банк зобов'язаний оновлювати відомості про своїх клієнтів не рідше 1 разу на рік. При цьому на всіх Клієнтів покладено обов'язок щодо надання до Банку актуальних відомостей або підтвердження актуальності раніше поданих. Для надання оновлених відомостей або підтвердження їх незмінності Ви можете звернутися до офісу Банку. У Банку повинна зберігатись актуальна інформація про кожного клієнта з метою виконання розпорядження клієнта про здійснення операцій.

У яких випадках необхідно оновлювати відомості чи підтверджувати їхню незмінність?

Оновлення ідентифікаційних відомостей необхідно проводити не пізніше ніж через 1 рік після укладання договору з Банком (надання до Банку актуальних відомостей або підтвердження їх незмінності);
Ви отримали від Банку повідомлення про необхідність оновити інформацію або підтвердити їхню незмінність. Повідомлення може бути розміщене у «ОТП Дірект» або надіслано за допомогою електронного листа, СМС-повідомлення, поштового відправлення, а також додатково розміщено на офіційному сайті Банку в мережі Інтернет;
Ви отримали новий паспорт;
Ви змінили прізвище, ім'я, по батькові;
Ви змінили дату та місце народження;
Ви змінили адресу місця проживання (реєстрації) або місцезнаходження;
Ви отримали нову візу та/або міграційну картку (для іноземних громадян);
Ви отримали новий Ідентифікаційний номер платника податків
У Вас змінилася контактна інформація, наприклад номер телефону, факсу, адреса електронної пошти, поштова адреса (за наявності);
Ви отримали/втратили статус Публічної посадової особи 1
У Вас з'явився/змінився представник/вигодонабувач/бенефіціарний власник

1 Публічна посадова особа - особи, які заміщають (займають) державні посади Російської Федерації, посади членів Ради директорів Центрального банку Російської Федерації, посади федеральної державної служби, призначення на які та звільнення від яких здійснюються Президентом Російської Федерації або Урядом Російської Федерації, посади в Центральному банку Російської Федерації, державних корпораціях та інших організаціях, створених Російською Федерацією виходячи з федеральних законів, включені до переліки посад, зумовлені Президентом Російської Федерації

2 Представник - особа (включаючи одноосібний виконавчий орган юридичної особи), при здійсненні операції, що діє від імені та в інтересах або за рахунок клієнта, повноваження якого засновані на довіреності, договорі, акті уповноваженого державного органу або органу місцевого самоврядування, законі

Вигодонабувач - особа, яка не є безпосередньо учасником операції, до вигоди якої діє клієнт, у тому числі на підставі агентського договору, договорів доручення, комісії та довірчого управління, під час проведення операцій з грошима та іншим майном

Бенефіціарний власник – фізична особа, яка зрештою прямо чи опосередковано (через третіх осіб) володіє (має переважну участь понад 25 відсотків у капіталі) клієнтом - юридичною особою або має можливість контролювати дії клієнта. Бенефіціарним власником клієнта - фізичної особи вважається ця особа, за винятком випадків, якщо є підстави вважати, що бенефіціарним власником є інша фізична особа

Як оновити інформацію?

Звернутися особисто до будь-якого офісу Банку з комплектом підтверджуючих документів:

паспорт громадянина РФ;
при зміні вказаних нижче відомостей, необхідно надати документи, що підтверджують зміну:
- при зміні прізвища, імені, по батькові при собі необхідно мати свідоцтво про зміну ПІБ, новий паспорт громадянина РФ;
- у разі зміни дати та місця народження при собі необхідно мати рішення суду про зміну місця народження, паспорт громадянина РФ;
- при зміні адреси реєстрації за місцем проживання при собі потрібно мати паспорт громадянина РФ зі штампом нового місця реєстрації;
- при зміні реквізитів паспорта громадянина Російської Федерації при собі необхідно мати паспорт громадянина РФ з відміткою у новому паспорті про реквізити старого паспорта;
- при зміні реквізитів свідоцтва ІПН при собі необхідно мати свідоцтво ІПН, паспорт громадянина РФ
- при отриманні нової візи та/або міграційної картки (для іноземних громадян) при собі необхідно мати візу та/або міграційну картку, паспорт іноземного громадянина

Що буде, якщо не оновлювати відомості та не підтверджувати їхню незмінність?

Якщо Ви не надаєте актуальних відомостей у встановлені терміни, відповідно до статті 7 п. 11 ФЗ № 115-ФЗ від 07.08.2001, Банк залишає за собою право відмовити у виконанні розпоряджень про здійснення видаткових операцій за Вашими рахунками.

Правові підстави

Стаття 7 Федерального закону від 07.08.2001 N 115-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму"

п.14. - Клієнти зобов'язані надавати організаціям, які здійснюють операції з грошима або іншим майном інформацію, необхідну для виконання зазначеними організаціями вимог Федерального закону № 115-ФЗ від 07.08.2001, включаючи інформацію про своїх вигодонабувачів та бенефіціарних власників.
пп.3 п.1 – 1. Організації, які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, зобов'язані оновлювати інформацію про клієнтів, представників клієнтів, вигодонабувачів та бенефіціарних власників не рідше одного разу на рік, а у разі виникнення сумнівів у достовірності та точності раніше одержаної інформації - протягом семи робочих днів, що йдуть за днем виникнення таких сумнівів;
пункт 11. Організації, які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, мають право відмовити у виконанні розпорядження клієнта про здійснення операції, за винятком операцій із зарахування коштів, що надійшли на рахунок фізичної чи юридичної особи, іноземної структури без утворення юридичної особи, за якою не представлені документи, необхідні фіксування інформації відповідно до положень Федерального закону № 115-ФЗ від 07.08.2001.

ОТП банк пропонує широкий спектр послуг, серед яких і кредитування. Дізнатися залишок заборгованості можна шістьма способами: через мобільний додаток, СМС-банкінг, інтернет-банк, скориставшись мобільним додатком для позичальників або у відділенні банківської організації.

Залишок за кредитом через інтернет-банк

Особистий кабінет «ОТПдирект» – функціональний та цілодобовий сервіс, який дозволяє ознайомитись зі станом рахунку чи кредиту, а також сплатити послуги ЖКГ тощо. На https://direkt.otpbank.ru необхідно ввести логін та пароль, які видаються під час підписання договору про кредит. Послуга надається безкоштовно.

Дізнатися залишок заборгованості через додаток «ОТПдирект»

Клієнт банку може безкоштовно скачати мобільний додаток «ОТПдирект» на планшет або телефон. Програма є сервісом, аналогічним інтернет-банку. Необхідно використовувати такий же логін та пароль, як і для інтернет-банку.

Використовуємо СМС-банкінг

Якщо немає інтернет-зв'язку, то можна скористатися SMS-банком. Сервіс дозволяє отримати всі необхідні відомості. Позичальнику слід просто надіслати SMS-повідомлення на короткий номер 5927 . Повідомлення має містити текст: КРЕДИТ.

Якщо є потреба в отриманні повного доступу до сервісу СМС-банкінгу, то необхідно надіслати на короткий номер текст «ДОПОМОГА».

Перевірка заборгованості у додатку «ОТПкредит»

Позичальнику будуть доступні такі можливості:

Ознайомлення з точною сумою за кредитом та кількістю доби, що залишилася до дати чергового внесення платежу.
Можна дізнатися про реквізити рахунку позичальника та іншу інформацію, необхідну для погашення заборгованості.
Перегляд детальної картки, на якій вказано термінали та точки, де можна вносити плату.
Відстеження платежів за кредитним договором із використанням докладного графіка.
Налагодження сповіщень щодо необхідності здійснення чергової плати.
Можна переглядати відомості про строки зарахування та суму комісій.
Погашення заборгованості з рахунку мобільного пристрою.

Зручну програму також можна завантажити на мобільний пристрій через офіційні магазини Google Play та AppStore за посиланнями нижче.

У відділенні ОТП банку

Позичальник може отримати інформацію про стан заборгованості у найближчому відділенні банку. Клієнт повинен мати при собі паспорт. Щоб дізнатися про розташування відділень ОТП банку, потрібно:

перейти на офіційний сайт кредитної організації https://www.otpbank.ru;
у верхній частині вибрати своє місто;
клікнути на «Відділення та банкомати».

Користувачеві відкриється карта з розташуванням відділень, терміналів тощо, а також індикаторами поточної завантаженості.

Через довідкову службу

Клієнт банку може зателефонувати до довідкової служби за телефоном 8-800-100-55-55 або 0707 з мобільних пристроїв. Дзвінок є безкоштовним для власників сім-карти основних російських операторів зв'язку. Сервіс працює у цілодобовому режимі.

Глава 2. Порядок ідентифікації клієнтів, представників клієнта, вигодонабувачів, бенефіціарних власників та оновлення відомостей про них

2.1. При ідентифікації клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника кредитною організацією самостійно або із залученням третіх осіб здійснюється збір відомостей та документів, передбачених додатками 1 та до цього Положення, документів, що є підставою для здійснення банківських операцій та інших угод.

З урахуванням вимог цього Положення кредитна організація має право здійснювати збір інших відомостей (документів), які самостійно визначаються нею в правилах внутрішнього контролю з метою ПОД/ФТ.

У разі залучення кредитною організацією до збору відомостей та документів, зазначених в абзацах першому та другому цього пункту, третіх осіб ідентифікація клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника здійснюється безпосередньо кредитною організацією або особою, якій у випадках, встановлених Федеральним законом від 7 серпня2 року N 115-ФЗ, доручено проведення ідентифікації (спрощеної ідентифікації).

2.2. При ідентифікації (спрощеної ідентифікації) клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника, а також при оновленні відомостей, отриманих в результаті ідентифікації (спрощеної ідентифікації), кредитна організація використовує інформацію з відкритих інформаційних систем органів державної влади Російської Федерації, Пенсійного фонду Російської Федерації Федерального фонду обов'язкового медичного страхування, які розміщені в інформаційно-телекомунікаційній мережі "Інтернет" (далі - мережа "Інтернет") або Єдиній системі міжвідомчої електронної взаємодії, у тому числі:

відомості про загублені, недійсні паспорти, про паспорти померлих фізичних осіб, про загублені бланки паспортів;

інформацію про наявність щодо клієнта, представника клієнта, вигодонабувача та бенефіціарного власника відомостей про їхню причетність до екстремістської діяльності або тероризму.

Для встановлення відомостей, передбачених абзацом третім цього пункту, кредитна організація використовує відповідні інформаційні послуги, розміщені на офіційному сайті Головного управління з питань міграції Міністерства внутрішніх справ Російської Федерації в мережі "Інтернет" або Єдиної системи міжвідомчої електронної взаємодії.

Кредитна організація також має право використовувати інші джерела інформації, доступні кредитної організації на законних підставах.

2.3. Оновлення відомостей, отриманих в результаті ідентифікації клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника, здійснюється кредитною організацією відповідно до порядку, встановленого у правилах внутрішнього контролю з метою ПІД/ФТ, шляхом отримання документів та відомостей безпосередньо від клієнта (представника клієнта) та ( або) шляхом звернення до джерел інформації, зазначених у пункті 2.2 цього Положення.

2.4. Кредитна організація має право не проводити повторну ідентифікацію клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника, повторну спрощену ідентифікацію клієнта - фізичної особи за наявності у сукупності таких умов:

ідентифікація клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника, спрощена ідентифікація клієнта – фізичної особи раніше проведена та клієнт перебуває на обслуговуванні;

у кредитної організації відсутні сумніви щодо достовірності та точності раніше отриманої інформації;

до відомостей про цього клієнта, представника клієнта, вигодонабувача, бенефіціарного власника забезпечено оперативний доступ у постійному режимі у порядку, встановленому кредитною організацією у правилах внутрішнього контролю з метою ПОД/ФТ.

2.5. При встановленні кореспондентських відносин з банком - нерезидентом, за винятком банку, який є державним (національним) банком іноземної держави, кредитна організація здійснює збір відомостей, передбачених пунктом 1 та підпунктами 2.5, 2.6, 2.8 та 2.10 пункту 2 додатка 2 до цього відомостей про вживані таким банком - нерезидентом заходи з ПІД/ФТ.