Bancherii au descoperit o nouă schemă de fraudă. Escrocii s-au înarmat cu titlu de executare în numele Federației Ruse

Angajati de birou Serviciul Federal executorii judecătorești din Sankt Petersburg (UFSSP) au oprit încercarea de a recupera ilegal 35 de milioane de ruble de la una dintre companiile orașului, care a fost întreprinsă de persoane neidentificate. Materialele auditului intern au fost transferate Departamentului Amiralității din Main departamentul de investigații TFR din Sankt Petersburg, care a deschis un dosar penal pentru tentativa de fraudă.

După cum a devenit cunoscut lui Kommersant, în octombrie a acestui an, conducerea Orion LLC s-a adresat Departamentului de Amiraalitate al UFSSP. Din declarația lor a rezultat că 35 de milioane de ruble au fost debitate din contul companiei la Sberbank. Cu toate acestea, comercianții înșiși au susținut că datoriile pentru care ar exista judecăți despre recuperare, nu au avut. Reprezentanții Orion au depus o declarație similară la biroul central al executorilor judecătorești orașului.

Potrivit șefului serviciului de presă al UFSSP Elena Lenchitskaya, a verificare de service la care au participat angajați din diferite departamente ale departamentului. S-a dovedit că au fost falsificate mandatele de executare ale Curții de Arbitraj din Sankt Petersburg și Regiunea Leningrad, care nu le-a emis. Două companii apar ca solicitanți - Modulstroy LLC și Bongor LLC, care a încasat 35 de milioane de ruble de la Orion. Executorii judecătorești au emis o decizie de anulare a datoriilor din contul bancar al societății „debitoare”. Pe baza documentelor depuse la bancă, banii au fost virati din contul SRL „Orion” în conturile executorilor judecătorești.

Cu toate acestea, până la acest moment reprezentanții lui Orion se adresaseră la Serviciul Federal al Executorilor Judecătorești, care le-a permis executorilor judecătorești să blocheze transferul de bani în conturile exactorilor. „Am înaintat materialele cecului la Departamentul Amiralității al Comitetului Principal de Investigații al ICR pentru a lua o decizie procedurală”, a spus Elena Lenchitskaya.

Departamentul Amiraalitate al Comitetului Principal de Investigație al ICR a deschis un dosar penal „împotriva unor persoane neidentificate”, calificând infracțiunea drept tentativă de înșelăciune. Urmărire penală de către acest caz pana acum nu a fost prezentat nimeni.

Este de remarcat faptul că o astfel de înșelătorie majoră, în epicentrul căreia s-a dovedit a fi departamentul executorilor judecătorești, are loc pentru prima dată. „Am avut cazuri în care a fost implicată o mită de 300.000 de ruble, dar pentru a „retrage” ilegal o astfel de sumă de la companie... Acest lucru nu s-a mai întâmplat niciodată”, a clarificat o sursă Kommersant din departament.

Între timp, avocații acordă atenție mai multor puncte. „În primul rând, este calitatea falsului titlu executoriu. Formele lor sunt tipărite de Goznak, au mai multe grade de protecție (grosimea și culoarea hârtiei, numere individuale). Producția lor necesită nu numai cunoștințe, ci și echipamente speciale. Iar titlul executoriu în sine poate ajunge ulterior fie la instanța care le-a emis, fie la executorii judecătorești înșiși și devin dovada infracțiunii. În plus, se semnează decizia de deschidere a procedurii de executare silită oficial executorii judecătorești - se poate stabili cu ușurință ", spune avocatul Yevgenia Burmasova. În opinia ei, există o altă ciudățenie în această înșelătorie: executorii judecătorești nu sunt necesari pentru a o comite. "Dacă presupunem că recuperatorul a falsificat titlul de executare, atunci ar putea le transfera direct la bancă pentru executare. În cazul atragerii executorilor judecătorești apare un alt pas de control. De ce fac criminalii?” se întreabă avocatul.

Dmitri Marakulin

În numele Federației Ruse

Cauza nr. А40-160913/14
Orașul Moscova
09 aprilie 2015
Dispozitivul hotărârii a fost anunțat la 06 aprilie 2015

Curtea de Arbitraj din Moscova

compus din judecătorul R.T. Abrekova (individual) (cod judecător 171-1126)

la mentinerea procesului verbal de sedinta de judecata de catre secretarul E.S. Zhigzhitova

A judecat cazul în ședință publică

conform revendicării CJSC "COMPANY DE ASIGURĂRI "DAR" (OGRN 1117746123439, TIN 7702753897) 129090 MOSCOVA banda PROTOPOPOVSKY, 19 corr.

pârâtei SA „ALFA-BANK” (sediu Pyatnitskaya) (OGRN 1027700067328, TIN 7728168971) 107078 Moscova st. KALANCHEVSKAYA, 27, data înregistrării: 24.02.1998

terț Kudashkin Nikolai Petrovici, Krasnodar, st. Fabrica 10, ap. 28

privind recuperarea prejudiciilor ca urmare a radierii Bani conform ordinului de colectare nr. 231 din 20 martie 2014 în valoare de 509.580 de ruble. 00 cop.

cu participarea: din partea reclamantului – Chekhonin K.The. de dov. Nr.118 din 27 noiembrie 2014

de la pârâta – Gavrichkov C.The. de dov. Nr 5/3327D din 18 iulie 2014

persoana a treia - nu a aparut.

ÎNFIINȚAT:

Reclamantul a intentat o acțiune împotriva pârâtului, cu participarea unui terț, Kudashkin Nikolai Petrovici, pentru recuperarea prejudiciului de la pârât în ​​sumă de 509.580 de ruble, referindu-se la debitarea ilegală de fonduri de către pârâtă din contul reclamantului sub fals. titlu executoriu, prevederile art. Artă. , 847, .

O terță persoană anunțată în mod corespunzător cu privire la momentul și locul judecății în cauză în conformitate cu articolele -, în audiere la tribunal nu a aparut. Cazul a fost examinat în absența unui terț în conformitate cu articolul Secțiunea II. Productie in instanța de arbitraj prima instanta. Procedura de revendicare> Capitolul 19. Procedura judiciară > Articolul 156. Examinarea unui caz în cazul neprezentării unui răspuns la declarație de revendicare, dovezi suplimentare, precum și în absența persoanelor care participă la dosar" target="_blank"> 156 APC RF .

Dosarul a primit răspunsul original de la Oktyabrsky Tribunal Judetean Krasnodar, conform căruia dosarul nr. 2-8139/2013 nu există. În plus, în baza de date privind cererea lui Kudashkin Nikolai Petrovici către CJSC „IC” DAR „pentru recuperarea plății de asigurare nu este înregistrată, nu a fost luată în considerare cazul privind o astfel de creanță, în legătură cu care, titlul executoriu în favoarea lui Kudashkin NP nu a fost emis.

Reclamanta a susținut pretențiile, a prezentat practică judiciară.

Pârâta a contestat satisfacția creanțeîn temeiul revizuirii, a prezentat jurisprudența. Întrebată de instanță, inculpatul a explicat că nu a fost efectuată nicio verificare asupra dosarului cauzelor, întrucât în acest caz suma este nesemnificativă și normele actuale nu prevăd acest lucru.

După ascultarea argumentelor reclamantei și a întâmpinărilor pârâtei, examinarea materialelor scrise ale cauzei, evaluarea probelor prezentate, instanța a ajuns la următoarele concluzii.

După cum se reiese din dosarul cauzei, la data de 20 aprilie 2011 între Societatea pe acțiuni „ALFA-BANK” (în continuare - „SA „ALFA-BANK”, „Intimată”) și Societatea pe acțiuni închisă” Companie de asigurari KOVCHEG, al cărui succesor este CJSC IC DAR (denumit în continuare CJSC IC DAR, Reclamant) a încheiat un Acord de Cont Bancar în moneda Federației Ruse (denumit în continuare Acord).

De a spus tratatul Pârâtul și-a asumat obligația de a furniza reclamantului servicii de decontare și de numerar și de a efectua în numele său toate tranzacțiile de decontare și numerar în conformitate cu legislația Federației Ruse, Acordul de cooperare și termenii Acordului (clauza 3.1.1). a Acordului).

La 19 martie 2014, ALFA-BANK OJSC a primit prin poștă un titlu executoriu VS nr. 045882293 emis la 14 martie 2014 de către Judecătoria Oktyabrsky din Krasnodar, Teritoriul Krasnodar în dosarul civil nr. 2-8139/13 privind recuperarea din CJSC SK DAR" în favoarea lui Nikolai Petrovici Kudashkin (născut la 28 mai 1993; locul nașterii - satul Kolki, districtul Petrovsky, regiunea Saratov; locul de reședință - Teritoriul Krasnodar, Krasnodar, str. Fabrichnaya, 10, ap. 28) din fonduri în valoare de 509.580 (cinci sute nouă mii cinci sute optzeci) ruble 00 copeici.

După cum a subliniat reclamanta, la 20 martie 2014, ALFA-BANK OJSC a executat titlul executoriu menționat mai sus și, conform Ordinului de colectare nr. 231 din 20 martie 2014, a virat fonduri în valoare de 509.580 ruble 00 copeici din contul de decontare al CJSC IC DAR la contul de decontare al lui Nikolai Petrovici Kudashkin.

Aceste împrejurări pârâtul nu a fost contestat și, prin urmare, acceptat de instanță în baza h. 3.1 Art. .

În același timp, reclamantul a subliniat că pe site-ul oficial al Tribunalului Districtual Oktyabrsky din Krasnodar (http://krasnodar-oktybrsky.krd.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo) informații despre caz civil Nr. 2-8139/13 lipsește. În plus, conform informațiilor primite de la Judecătoria Oktyabrsky din Krasnodar, Teritoriul Krasnodar: „Judecătorul Maksimenko A.The. funcționează până în prezent, cu toate acestea, nu există un astfel de număr al cauzei judecătorești, un caz care îl implică pe N.P. Kudashkin nu a fost găsit în dosarul instanței. și CJSC IC DAR, titlu executoriu VS Nr.045882293 din 14 martie 2014 nu a fost emis de instanță.”

Astfel, potrivit reclamantei, radierea de bani în baza titlului executoriu menționat, în conformitate cu legislatia actuala, a fost produsă de inculpat în mod nelegal, întrucât un titlu executoriu cu îmbinare nerepetată a două caractere ale descarcarii și nouă caractere ale numărului BC Nr. către CJSC IC DAR nu a fost luată în considerare.

În acest sens, reclamanta a formulat la ALFA-BANK OJSC la data de 11 aprilie 2014, în termenul prevăzut la clauza 3.2.12 din Contract (declaraţiile cont bancar pentru perioada analizată au fost primite de către IC DAR CJSC la data de 04.09.2014), solicitând restituirea sumei debitate eronat în valoare de 509.580 ruble 00 copeici, care până acum a fost lăsată fără răspuns și satisfăcută de pârâtă, în legătură cu care reclamantul a considerat necesar să depună această cerere la instanță.

Între timp, decizia din 18 noiembrie 2014 Nr. instanta conform art. a admis cererea reclamantului și a trimis o cerere către Judecătoria Oktyabrsky din Krasnodar pentru a obține informații despre dacă a fost emis un titlu executoriu din seria VS nr. 045882293 în cadrul dosarului nr. în cazul unui eveniment asigurat, recuperarea daunelor morale, recuperarea penalităţilor.

Instanța a primit un răspuns de la Tribunalul Districtual Oktyabrsky din Krasnodar din 9 februarie 2015, conform căruia baza de date nu a înregistrat cazul privind cererea lui Nikolay Petrovici Kudashkin împotriva CJSC IC DAR pentru recuperarea plății de asigurare, cazul menționat a fost neînregistrat de Judecătoria Oktyabrsky din Krasnodar a luat în considerare, titlul executoriu al Curții Supreme nr. 045882293 în favoarea Kudashina N.P. nu a fost emis.

Analizând răspunsul Judecătoriei Oktyabrsky Krasnodar la cererea instanței, conform regulilor prevăzute de art. , instanța concluzionează că titlul executoriu din seria VS nr.045882293, care conține informații despre N.P.Kudashkin în calitate de reclamant, și despre reclamantă în calitate de debitor, nu a fost efectiv emis.

Conform recomandări metodologice privind detectarea și reprimarea infracțiunilor din sfera economiei și împotriva procedurii de management comise de părțile la procedura de executare "(aprobat de FSSP din Rusia la 15 aprilie 2013 N 04-4), un fals este ilegal prezentarea unui certificat sau a altora document oficial. Metoda de fals nu afectează calificarea actului și poate fi orice: ștergere, adăugare, falsificare a unei semnături, certificare cu sigiliu fals, relipire a unei fotografii. Falsul poate viza întregul document falsificat sau o parte din acesta, de exemplu, doar schimbarea numelui de familie din certificat. Producerea integrală a unui document fals este, de asemenea, recunoscută ca fals.

Pe baza celor de mai sus, ghidat de Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”, articolul.Articol. , 856 din Codul civil al Federației Ruse, art. , - , tribunal

HOTĂRÂT:

Pentru a recupera de la Societatea pe acțiuni „ALFA-BANK” în favoarea CJSC „COMPAȚIA DE ASIGURARE „DAR” pierderi în valoare de 509.580 (cinci sute nouă mii cinci sute optzeci) de ruble, cheltuieli cu taxele de stat în valoare de 13.192 ( Treisprezece mii o sută nouăzeci și doi) frecați.

Reveniți la Închis societate pe actiuni„SOCIETATEA DE ASIGURARE „DAR” din buget federal Taxa de stat RF în valoare de 1.999 (o mie nouă sute nouăzeci și nouă) de ruble. 61 kop.

Decizia poate fi atacată cu recurs în termen de o lună de la data adoptării ei la Curtea a IX-a de Arbitraj de Apel.

R.T. Abrekov

Curtea:

Practica de arbitraj cu privire la aplicarea art. 393 din Codul civil al Federației Ruse

Practica judiciara privind aplicarea normei art. 15 din Codul civil al Federației Ruse

Articolul propus tratează problema răspunderii recuperatorului în procedura executorie dacă acesta a aplicat în mod deliberat o pedeapsă cu o sumă mai mare decât cea prevăzută de ultimul titlu executoriu emis.

În ceea ce privește procedurile de executare silită, poate apărea următoarea situație. recuperatorul (persoană fizică sau juridică) are titlu executoriu pentru o anumită sumă; el sau ea nu colectează și apoi, din anumite motive, instanța reduce dimensiunea suma de bani de recuperatși, în consecință, emite un nou titlu executoriu. Recuperătorul continuă să încaseze suma inițială de la debitor, considerând, în special, că o astfel de procedură este mai echitabilă și că nu va exista răspundere pentru aceste acțiuni. Un exemplu este modificarea de către instanță a cuantumului pensiei pentru copii în baza articolelor 81, 119. Codul familiei RF - în cazul unei modificări a materialului sau starea civilă debitor (de exemplu, apariția celui de-al doilea copil). Dacă recuperatorul în acest caz continuă să impună executare pe vechiul titlu executoriu - nu trimite o nouă foaie executorului judecătoresc sau angajatorului debitorului - atunci răspunderea pentru aceste acțiuni poate veni în continuare.

De menționat că debitorul este în orice caz la cunoștință de hotărârile judecătorești, inclusiv de ultima, care stabilește o valoare mai mică de recuperare. În consecință, la recuperarea sumei anterioare, debitorul va înțelege că, de exemplu, cuantumul deducerii din salariile(în cazul pensiei alimentare) este exagerată și contravine hotărârii judecătorești care a intrat în vigoare. Acesta va fi obligat să se adreseze serviciului executorului judecătoresc cu cerere de modificare a ordinii de recuperare și de încetare a procedurii de executare, anexând o hotărâre judecătorească care i-a fost emisă în calitate de parte în cauză. În cazul modificării cuantumului pensiei de întreținere, executorul judecătoresc este obligat să încheie procedura (clauza 1, partea 2, articolul 43 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”), deoarece instanța adoptă un act de încetare a executării. a titlului executoriu emis de acesta (a se vedea, de exemplu, Definiția instanței orașului Moscova din 25 februarie 2013 N 4g / 7-1150 / 13 etc.). Deci, de la noul titlu executoriu original executorul judecătoresc neprimite, aceasta împiedică deschiderea unei noi proceduri, în care reclamantul însuși este interesat, indiferent de mărimea sumei.

Nimic nu îl împiedică pe recuperator să depună un nou titlu executoriu și să inițieze unul nou proceduri de executare silita; de altfel, chiar și după ce a primit o declarație de la debitor că creditorul nu prezintă în mod intenționat un nou titlu executoriu, executorul judecătoresc însuși nu este îndreptățit să-și aplice nicio răspundere, întrucât nu sunt stabilite măsuri de răspundere administrativă în Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”. În partea a 2-a a art. 69 din Lege se precizează doar că recuperarea bunurilor debitorului, inclusiv în numerar, se vehiculează în cuantumul creanței, adică în cuantumul necesar îndeplinirii cerințelor cuprinse în actul executiv. În plus, articolul 113 stabilește posibilitatea răspunderii penale și administrative pentru încălcarea legii privind executarea silită. Cu toate acestea, întrucât exactorul însuși nu încalcă direct corectitudinea recuperării (recuperarea corectă este îndatorirea executorului judecătoresc), responsabilitatea administrativă- Articolul 17.14 din Codul abateri administrativeși alte compuneri ale Codului contravențional – nu se aplică recuperatorului. Răspunderea penală pentru încălcarea procedurii de executare se stabilește în raport cu un reprezentant al autorităților și un funcționar public, un organism administrația locală(Articolul 315 din Codul penal al Federației Ruse), iar în acest caz, această compoziție este, de asemenea, inaplicabilă.

Cu toate acestea, răspunderea penală într-o astfel de situație poate apărea pentru activități frauduloase. În 2012, au fost aduse modificări Codului Penal al Federației Ruse: încă 6 formulări speciale separate în articole separate. Printre acestea se numără și frauda la primirea plăților, prevăzută la articolul 159.2 din Codul penal al Federației Ruse. Tot în legătură cu componența unică a fraudei în versiunea anterioară a Plenului Codului penal Curtea Suprema Federația Rusă și-a exprimat poziția în acest sens sub forma fraudei în paragraful 11 ​​al Decretului Plenului Curții Supreme a Federației Ruse din 27 decembrie 2007 N 51. Acțiunile frauduloase sunt recunoscute ca acțiuni constând în obținerea beneficii sociale si beneficii, altele plăți în numerar, inclusiv implicit la încetarea motivelor de primire a acestor plăți. Astfel, în ciuda importanței necondiționate și a naturii sociale a relațiilor de pensie alimentară, acțiunile frauduloase nu sunt permise și presupun pedeapsa penala sub formă de: o amendă (în valoare de până la 120.000 de ruble sau în valoare de salariu / alte venituri pentru o perioadă de până la un an), sau lucrări obligatorii sau munca corecțională sau restrângerea libertății de până la doi ani, sau muncă forțată timp de până la doi ani sau arestare până la patru luni. Pentru săvârșirea acestei infracțiuni sunt stabilite sancțiuni mai dure într-o sumă mare (valoarea celor primite peste 250.000 de ruble) și mai ales mare (mai mult de un milion de ruble). atracție pentru raspunderea penala posibil atunci când debitorul depune o cerere aplicarea legii(teoretic, un executor judecatoresc poate denunta si o infractiune).

În perioada până la care nu s-a încetat procedurile de executare pe vechiul titlu executoriu, iar recuperatorul a continuat să primească fonduri în aceeași sumă, aceste fonduri au constituit o îmbogățire fără justă cauză a recuperatorului, prin urmare, i se pot aplica măsuri de răspundere civilă.

Potrivit articolului 1102 Cod Civil Federația Rusă, o persoană care, fără statutar, alții acte juridice sau a dobândit sau salvat bunuri pe cheltuiala altei persoane printr-o tranzacție de temeiuri, este obligat să restituie acesteia din urmă bunul dobândit sau salvat în mod nejustificat (îmbogățire fără justă cauză). În exemplul descris, exactorul nu a avut niciun motiv să încaseze pensia alimentară anterioară din momentul în care a intrat în vigoare hotărârea judecătorească de reducere a cuantumului pensiei alimentare. Adevărat, există o indicație a paragrafului 3 al articolului 1109 din Codul civil al Federației Ruse că pensia alimentară și alte sume de bani furnizate unui cetățean ca mijloc de existență, în absența necinstei din partea acestuia și a unei erori de numărare, nu sunt supuse restituirii. În acest caz, această prevedere nu se va aplica, întrucât reaua-credință a creditorului este evidentă. Dar reclamantul (debitorul) din acest proces va trebui să dovedească intenția recuperatorului de a primi acest beneficiu, adică rea-credința sa.

Astfel, valoarea îmbogățirii fără justă cauză este supusă returnării (articolul 1104 din Codul civil al Federației Ruse); în plus, ca măsură generală, poate fi pus în sarcina unui creditor fără scrupule pierderi- profit pierdut al debitorului din utilizarea fondurilor primite nejustificat de recuperator. În cele din urmă, conform părții 2 a articolului 1107 din Codul civil al Federației Ruse, valoarea îmbogățirii fără justă cauză este supusă acumularii dobânda la banii împrumutați din momentul în care dobânditorul a aflat sau ar fi trebuit să afle netemeinicia primirii sau economisirii banilor (adică, în acest caz, din momentul primirii următoarei plăți de la debitor după intrarea în vigoare a unei noi hotărâri judecătorești ). În consecință, cu cât suma primită în mod nejustificat de către reclamant este mai mare și cu cât perioada de reținere a acesteia este mai lungă, suma mai mare la sută. În plus, taxa de stat plătită de reclamant se recuperează de la partea care pierde.

În general, trebuie menționat că în situația descrisă, când cuantumul pensiei de întreținere de plătit este redus sau în cazuri similare, o prestație evidentă la prima vedere pentru reclamant se poate întoarce împotriva acestuia. Nu încălca legea fără a oferi document executiv cu o cantitate mai mică de recuperare, de la a doua parte, după ce a depus efortul de a stabili această reducere în ordin judiciar, cel mai probabil, inițiază pe bună dreptate un alt proces de recuperare a acestor sume. Aceasta înseamnă, pe lângă responsabilitatea desemnată, și timpul petrecut procesși chiar mai gravă deteriorarea relațiilor cu cealaltă parte. În plus, acțiunile recuperatorului pot fi recunoscute ca fraudă, în urma căreia este posibilă și răspunderea penală.

Cât de util a fost acest articol pentru tine?

25 ianuarie. site - Bancherii au descoperit o nouă schemă de spălare a banilor cu ajutorul titlului executoriu și au adus informații despre aceasta la Banca Centrală. Scrisoare de la descriere detaliata noua schemă de fraudă către directorul departamentului monitorizarea financiară iar controlul valutar Yuriy Polupanov a fost trimis de Andrey Yemelin, președintele Consiliului Național al Pieței Financiare. Banca Centrală le-a cerut deja bancherilor să-și depună propunerile pentru lichidarea acestei scheme înainte ca aceasta să devină serioasă, transmite Izvestia. . Potrivit bancherilor, schema frauduloasă este legată de punerea în aplicare a titlului de executare. Înregistrat recent entitati legale deschid conturi bancare, după care în conturile lor încep să curgă fonduri de la alte persoane juridice, cel mai adesea „ca plată pentru servicii de consultanță”. După aceea bănci primesc titlul executoriu în original emis atât de instanţele regionale jurisdicție generală, și instanțele districtuale - pe executare hotărâri judecătorești, potrivit cărora din aceste conturi se recuperează sume mari de bani în favoarea persoanelor fizice. Totodată, conducerea firmelor care au deschis contul nu contestă legalitatea titlului executoriu și nici nu ia legătura cu instituțiile de credit. Drept urmare, sute de milioane de ruble trec prin conturile persoanelor juridice. În același timp, băncile nu au niciun motiv oficial pentru a refuza să efectueze operațiuni cu titlu executoriu autentic. „Departamentul de Monitorizare Financiară și Control valutar al Băncii Centrale a luat în considerare scrisoarea NSFR privind tranzacțiile dubioase folosind titlu executoriu și, ținând cont de importanța practică a soluționării problemei, solicită propuneri pentru rezolvarea acesteia”, spune Y. .Polupanov al NSFR. După cum i-a explicat Andrei Emelin lui Izvestiya, scopul schemei frauduloase cu titlu executoriu este spălarea banilor. „În lanțul fraudulos sunt implicate mai multe companii, precum și indivizii care sunt în coluziune, - explică Emelin. - Compania deschide un cont, i se transferă fonduri de la alte persoane juridice. Dacă pur și simplu retrageți sumele încasate din conturi, acest lucru va trezi suspiciuni printre organizatii de credit. În acest caz, fraudatorii riscă să fie expuși. Prin titlu executoriu pentru recuperarea sumelor din conturi deschise în bănci (emis de instanțele judecătorești în temeiuri legale), schema este legalizată. Procesele sunt intentate de cetățeni împotriva companiilor care au deschis conturi bancare. Pârâții recunosc pretențiile. Astfel, instanțele hotărăsc în favoarea reclamanților. În același timp, băncile nu pot decât să execute hotărârile judecătorești atunci când primesc titlu executoriu autentic. Eliminarea acestei scheme frauduloase este necesară în lumina luptei împotriva spălării banilor și a finanțării ilegale a terorismului. Până acum nu au existat scheme în care să fie implicate titluri de executare și pe care Banca Centrală să le sistematizeze în scrisori de avertizare pentru bănci. Au fost folosite metode criminale pentru a retrage fonduri de la bancă - folosind un mandat de executare fals." atenție la existența acestei probleme. Potrivit lui Sergey Varlamov, partener la Delovoy Farvater, pierderile din noua schemă ar putea ajunge la 10 miliarde de ruble în 2016 singur. in termeni generali repetă „schema moldovenească”, cu ajutorul căreia miliarde de dolari au fost retrase ilegal din Rusia. „Un dummy offshore cu cont la Moldindconbank a încheiat un contract de împrumut fictiv de sute de milioane de dolari cu un alt dummy offshore. Un cetățean al Moldovei a acționat ca garant al tranzacției pentru ca procedurile să se deruleze în instanțele locale. Ca garanți au acționat și firmele de zi cu conturi în băncile rusești, care au participat și ei la schemă.Când un debitor offshore a permis o întârziere a unui împrumut fictiv, creditorul a intentat o acțiune în instanța moldovenească de la locul de înregistrare a garantului. tranzacție.Judecătorul a emis o decizie conform căreia banii din conturile overnight rusești erau transferați în străinătate.Banca nu ar fi ratat o tranzacție formal ilegală.Era necesar să se dea acestei tranzacții o formă legală.Și ce poate fi mai legal decât o instanță decizia?Conform titlului executoriu, cei peste noapte datorează sute de milioane de dolari.Astfel, banca rusă avea destul de temeiuri legale trece bani în străinătate. Aproximativ 60 de bănci rusești au participat la „schema moldovenească”. Miliarde au fost transferate în conturile executorilor judecătorești la Moldindconbank. Acolo, rublele au fost convertite în valută și trimise la letona Trasta Komercbanka în conturile companiilor străine care ar fi emis un împrumut”, a explicat Osadchy esența „schemei moldovenești”.

Un locuitor din Chelyabinsk a fost condamnat pentru falsificarea titlului de executare

În Chelyabinsk, un localnic în vârstă de 23 de ani a fost condamnat pentru falsificarea titlului de executare și tentativă de fraudă la scară deosebit de mare.

După cum regiunea Novy a fost informată de serviciul de presă al Tribunalului Regional din Celiabinsk, în februarie 2009, un rezident din Celiabinsk a postat un anunț pe internet despre disponibilitatea unui post vacant pentru un consilier juridic cu normă parțială. Câteva zile mai târziu el adresa de email A primit un CV de la un candidat. În corespondență, escrocul i-a cerut reclamantului să deschidă un cont bancar și să emită card bancar aparent pentru transferul ulterior al salariilor. În martie, folosind un computer și o imprimantă de acasă, un fraudator a făcut trei documente falsificate - un mandat de executare al Tribunalului Districtual Central din Chelyabinsk. Văzuse deja aceste documente înainte, lucrând ca avocat. Pentru fiecare din titlul executoriu pentru cauzat vătămare moralăși întoarce-te datoria de stat 405 mii 600 de ruble urmau să fie colectate de la trei organizații - compania de asigurări Yuuzhural-Asko și Rosgosstrakh-Ural. În calitate de reclamant, atacatorul a indicat numele unui candidat nebănuit, punându-și semnătura în numele său. În titlul executoriu fals, fraudul a indicat numele judecătorului și al secretarului biroului penal al Judecătoriei Centrale, ale căror detalii le-a aflat pe internet. Apoi a semnat. Apoi, prin internet, escrocul a contactat o persoană care, contra cost, a falsificat sigiliu oficialși ștampilate în trei titluri executorii falsificate.

Ulterior, bărbatul a trimis documente false băncilor care deservesc conturile Căii Ferate South Ural și două companii de asigurări, ale căror adrese le-a aflat și pe internet. Astfel, criminalul a intenționat să fure peste 1,2 milioane de ruble. Una dintre bănci a transferat 405 mii 600 de ruble în baza unui titlu executoriu, în alte bănci autenticitatea acestor documente a fost pusă sub semnul întrebării, așa că banii nu au fost transferați. Cu toate acestea, intrigatorul întreprinzător a reușit să retragă 150 de mii de ruble din cont, după care a fost reținut de agenți. Împotriva deținutului a fost inițiat un dosar penal în temeiul articolului 327 partea 1 (fals de documente), articolul 30 partea 3 și articolul 159 partea 4 din Codul penal al Federației Ruse (încercarea de a comite fraudă la scară deosebit de mare). Inculpatul a fost condamnat la 5,5 ani închisoare cu termen de încercare cu un termen de încercare de 4 ani, cu amendă de 50 de mii de ruble. A intrat verdictul forță juridică, v casare nu s-a plâns.

Alla ALEKSANDROVA